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发表于 2020-3-26 18:25:43 |显示全部楼层
作者:流年9527
一、啥是非法集资???

当前热播的《决胜法庭》选取了一个典型的非法集资案例,通过编造谎言、虚假宣传套取群众信任,并处心积虑的设计集资合同让犯罪分子自认为站在了法律的灰色地带,最终,法网恢恢疏而不漏,还是将其一网打尽,可群众的投资款却被犯罪分子转移到了海外,打了水漂。那么,啥是非法集资?下面让我们快速了解一番。

拒绝高利诱惑,警惕各类非法集资陷阱!-1.jpg







二、看清非法集资骗局,谨防集资诈骗陷阱

我帮助大家梳理了几种较为常见的集资诈骗模式:

1.伪装公益捐款。不法分子通过微信、QQ、社交网站等多种方式,以红十字会或医院等名义,在网络上发布防控新型冠状病毒肺炎“献爱心”的虚假信息,利用群众同情心骗取“善款”,非法吸收公众存款。

2.为感染亲属众筹“医药费”。不法分子以孩子或亲属突发高烧,已被隔离医治为由,向社会公众发起众筹“医药费”“住院费”等,骗取受害人钱财。

3.售卖强身健体“秘方”。不法分子谎称有提高身体免疫力的特效药,对预防新冠肺炎有非常好的功效,通过发布钓鱼链接、使用违规手机APP等方式,诱导用户购买,实施线上集资诈骗。

4.“区块链+慈善”骗局。不法分子炒作当下较热的“区块链”概念,谎称开发出区块链慈善平台,组织线上募捐、慈善“挖矿”等活动,实施非法集资犯罪。

5.以“销售返利”“代购”名义售卖假药、假物资。不法分子恶意散布虚假信息,利用公众对新冠肺炎的恐慌心理,谎称可以代购代销“特效药”“口罩”“消毒液”“酒精”等物资,并向购买者承诺可以“积分返利”“集中代购”,甚至“加盟获利”,骗取受害人钱财。

6.“居家理财”骗局。不法分子针对公众居家防疫,普遍通过电脑、手机等获取信息的特点,大肆营销宣传P2P网络借贷、虚拟货币炒作、基金、期货等虚假金融产品,声称“宅在家里也能理财”“躺在床上也能赚大钱”,设置高息诱惑骗局。

7.冒充航空、铁路部门以退票改签行骗。不法分子以受疫情影响航班或高铁取消为由,向事主发送机票或火车票改签信息,以退费、发放补偿款为借口,诱导受害人点击虚假退票网址或拨打虚假客服电话,获取银行卡账号密码及验证码等敏感信息,进而盗取受害人银行卡余额。

三、三招识破非法集资套路

上面的手段、花招太多了?别着急,教您三招识破法。

1.“看一看”。投资前先登录“国家企业信用信息公示系统”,查看公司资质、注册登记的经营范围、相关部门的批文、股东实力等;查看是否有从事金融业务活动的资格;另外,不要轻易相信对方宣传的各种投资项目,那都需要批文的,可不单单是项目立项批文,还有公开募集资金的批文。

2.“想一想”。投资前必须认真思考集资者宣传的内容是否符合逻辑、合不合常理,不要轻易被假象所迷惑。许诺超高收益率,以个人账户或现金收取资金,现场交本金即付部分提成或利息,在人群流动或聚集区域摆摊设点派发广告招揽资金,在宣传单上印领导照片、讲话、会议文件等来证明所推销的项目受政府支持,怂恿群众将房产抵押获取银行贷款。

3.“问一问”。投资之前如果能咨询专业人士最好,投资切忌冲动,不计后果、倾全家之财力一掷千金的投资很多时候都造成了妻离子散、家破人亡的惨剧。建议老年投资者做出大额投资决策前一定要征求家人或子女的意见。
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