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新手上路

发表于 2020-2-27 20:02:06 |显示全部楼层
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【编者按】2020年1、2月份,我市电信网络诈骗案件呈多发之势,该类案件在所有发案中占23.59%,在侵财类案件中占比达28.4%。安丘警方针对电信网络诈骗案件多发势头,坚持严打严防,聚焦典型电信网络诈骗案件,重拳出击,虽远必诛,相继破获网上售卖口罩诈骗案等多起电诈案件。为提高广大市民防范电信诈骗意识和能力,从源头上预防和减少案件发生,安丘警方将对外公布近期以来较为典型的电信诈骗案例。
2019年,安丘警方受理的电信网络诈骗中,网络贷款诈骗是发案是最多的诈骗类型,占比达29.8%,可以说是电诈中的“王诈”。此类诈骗,犯罪分子会通过互联网、短信等方式发布无息贷款、无抵押贷款等消息,以放款速度快、无抵押、无担保为幌子诱惑受害人。之后,所谓的“客服”会诱导受害人以缴纳手续费、保证金、验证金等借口,让受害人向犯罪分子打款,致使受害人上当受骗。2019年,安丘警方曾专门制作电信网络诈骗防范视频揭露犯罪分子的伎俩,提醒广大市民提高防范意识,避免财产损失。但仍有市民频频上当受骗,令蜀黍感觉相当扎心!!!


今天,我们将两起市民被网络贷款诈骗的案例进行公布,希望大家认真阅读,多多转发,告诉您的家人、朋友,务必提高警惕,千万不要再落入犯罪分子的圈套,免受财产损失。

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案例一:

市民李某下载“还呗”APP,申请网络贷款被骗25500元。
一层一层揭开诈骗全过程
1
接到短信
2月7日11时42分,李某收到1069***发来的短信,内容为:“【还呗】由于您信用良好,可获得30000元额度,点击https://w.url.cn/**领用,退订回T”。
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2

下载贷款APP后注册信息
李某点击短信中的链接下载所谓的“还呗”APP后,注册账户,填写个人信息,并在APP上申请贷款3万元。
3

要贷款,先交1500元工本费
2月8日,APP上显示借款审核通过。李某联系在线客服,客服说办理前需支付工本费。8日16时54分,李某通过微信向对方工行账户6212 2604 0801 2051 301(开户人:王铭鹏)转账1500元。
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4

卡号填写错误?还要交6000元变更费
“客服”回复李某在APP填写的收款银行卡号错误,导致借款被冻结,需缴纳6000元变更费。但是变更费会与贷款资金一起发还。2月9日10时24分,李某通过微信向对方工行账户6212***(开户人:李继帅)转账6000元。
5

想要放款,再交9000元保证金
“客服”说银行卡已修改完成,但放款还需交纳保证金。2月9日20时27分,李某通过“云闪付”向对方农行账户6230***(开户人:李启林)转账5000元。2月10日10时19分20秒,其通过“云闪付”向对方农行账户6213***(开户人:李门)转账4000元。
6

想要放款,还需再缴纳9000元保证金

然后客服称需要再缴纳一次保证金。

2月11日17时34分,李某通过微信向对方工行账户6212***(开户人:韩子旭)转账9000元。

之后,李某在APP内联系在线“客服”。“客服”称由于李某未购买保险,导致出款失败,需再缴纳贷款额度40%的费用作为保险金。

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此时,李某遂发现被骗,共计损失25500元。

案例二:

2月23日10时30分,安丘市民张某报警称其在申请网络贷款时被骗25454元。
被骗过程:
2月21日,张某在APP上申请了一笔贷款(APP的名字不记得了)由于额度较低,并没有使用。2月22日11时许,一自称是小额贷款公司“客服”人员致电张某(95416558)。对方称了解到张某有资金需求,会有“业务员”加其微信联系。并提供了二维码,让张某自行下载APP申请贷款。张某扫码下载了“某度金融”APP,注册账户,填写个人信息,并申请了3万元借款。
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13时12分,张某收到106912979603发来的短信,称其申请的借款审核通过。张某在APP上提现时,提示需要开通中级或高级会员才能实现提现。且开通会员的费用可以和贷款资金一同提现。13时35分,张某用微信向“业务员”提供的工行账户6222***(开户人:黄春霞)转账698元,充值中级会员。张某在APP上提现时,系统提示中级会员提现名额已满,需要办理高级会员才能提现。14时07分,张某用微信向业务员提供的建行账户6217***(开户人:谭福强)转账1588元充值高级会员。张某在APP上申请提现,等待10分钟后仍然没有到账,系统显示收款银行卡号填错。
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15时04分,张某按照“业务员”提示添加“业务经理”微信(微信号:hu3583685068)。“业务经理”称银行要求缴纳贷款金额20%的手续费才能修改银行卡信息,且该手续费最后也能够提现。15时41分,张某用微信向谭福强建行账户转账6000元。张某在APP上看到之前缴纳的会员费、手续费都在账户余额内,再次申请提现。但APP上提示账户卡号和用户名不一致,银行多次打款失败,贷款资金暂时被冻结。经联系“业务经理”,对方称银行要求验证还款能力,要求其提前偿还12期的借款。17时10分,张某向“业务经理”提供的建行账户6217000780066694069(开户人:丁凡晶)转账12168元。之后“业务员”告知张某需要购买10000元保险后才能打款。张某称自己只有5000元,对方说是可以帮其垫付5000元。
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18时29分,张某使用“某钱包”绑定的某信银行账户向丁凡晶建行账户转账5000元。后“业务经理”要求张某自己缴另外5000保险费用,张某要求退款,不再办理贷款业务。但对方称需要缴纳贷款金额10%的违约金才能办理退款。张某向其朋友借钱时,经朋友提醒才意识到被骗,共计损失25454元。
通过上述两个案例,我们可以发现,市民李某、张某的被骗过程都是在下载APP后,被犯罪分子以“充值会员”“修改信息手续费”“交保险费”“验证还款能力”等各种借口,要求转账,进而一步步被骗,损失越来越大。

安丘公安特别提醒

1、贷款没有捷径,办理贷款应该选择正规金融机构,切勿心存侥幸。

2、不要轻信贷款电话或信息,不要轻信无利息、无抵押的幌子,也不要随意在网络泄露自己的个人信息和账号信息。

3、“正规贷款在放款之前不会收取费用,切勿给对方转账!”牢记这一点可以避免绝大多数的骗局。

编辑:于欣冰

审核:周晓祥

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