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警惕电信诈骗

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发表于 2020-2-27 21:16:59 |显示全部楼层
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在多数人的印象中,电信诈骗往往针对的是文化水平不高的个人和群体。然而近几年来,电信诈骗手段不断升级,以企业财务人员为诈骗目标的电信诈骗案件持续高发,给不少企业造成了严重损失。

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(图片来源于网络)

就在今年1月24日,永康市芝英辖区就发生了一起针对企业财务人员的电信诈骗案件,受骗公司险些损失6万欧元(折合人民币45万余元)。周婷(化名),是芝英辖区一公司的财务人员,负责通过电子邮件与境外合作公司交流沟通。1月24日当天,她收到“合作公司A”新发来的一封邮件,对方称因公司内部调整,收款账号有所改变,让她把货款打进一个新的银行账户。出于谨慎,周婷特意发邮件给另一个与A公司同样有合作关系的公司进行核实。在得到肯定答复后,她把6万欧元货款打进了A公司提供的新账户。然而,当周婷致电A公司询问钱款到账情况时,对方却说自己近期根本没发过邮件,也没有收到任何钱款,周婷这才慌忙报警。接到报案后,永康市公安局反诈分中心立即启动涉案账户紧急止付机制,经多次电话沟通及手续审核,银行方面先行同意立即对嫌疑人账户中的6万欧元进行冻结,成功止付该笔资金,为企业挽回了损失。

(新闻来源-“永康公安”微信公众号)

律   师   解  读

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。电信诈骗属于诈骗犯罪的一种,符合诈骗罪的构成要件。具体来说,电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式的诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

上述案件是一起典型的入侵邮箱诈骗案件,其诈骗手段高超,极其具有迷惑性,不仅是“合作公司A”,就连财务人员求证的另一个“客户”,也是骗子攻破邮箱后所冒充的。如果不仔细核实真伪,财务人员很难发现自己已经陷入了骗子设下的圈套。除了案例中这种通过入侵电子邮箱冒充客户实施的电信诈骗套路外,还有“冒充公司老板实施诈骗”的套路,这类诈骗套路也是骗子的惯用伎俩,近年来屡次有企业的财务人员上当受骗。首先,骗子会使用目标公司老板的头像和昵称注册微信、QQ等社交软件账号,然后以老板的名义与财务人员添加好友进行联系,又或者将财务人员拉入虚假公司内部群,设置仿真聊天情景,获取公司财务人员的信任,继而以“业务转账”、“支付合同金”、“办理退款”等理由要求财务人员转账汇款至其指定账户,实施诈骗。

面对如今层出不穷的电信诈骗套路,并不是所有的企业都能像周婷所在的这家企业一样幸运,一旦款项被骗子取走转移,受骗企业就很难追回损失。因此,做好公司内部的电信网络诈骗防范工作是极有必要的,尤其是那些高度依赖互联网进行业务往来的企业,比如电商企业、外贸企业等。结合目前较为常见的诈骗套路,我特别列举了以下几项建议以供参考:

1、设置财务审批制,明确大额资金的转汇款必须经老板或老板指定的高级管理人员书面签字同意才可交由财务人员办理。

2、财务人员对老板或合作公司通过电子邮件、微信聊天、手机短信送达的转账汇款指令应提高警惕,除核对信息发送者的身份(如:邮箱是否正确、微信账号是否正确、注意字母大小写)以及转汇款信息外,还应通过语音电话、视频聊天或者面对面的方式进行二次确认,确保无误后再按具体流程办理。

3、各岗位员工应注意保管内部员工名单、员工通讯录等重要企业信息,不得随意将其发送给非本企业人员,避免信息泄露。

4、做好计算机与网络安全管理工作,如:统一安装防火墙和杀毒软件、通过银行提供的程序登录支付网关、绝不点击不明链接、绝不扫描可疑二维码、尽量使用企业QQ等企业级的即时通讯工具等。

5、可以聘请企业法律顾问,定期为员工开展防电信诈骗业务培训。在企业交流群、企业宣传栏上向员工宣传防范电信诈骗知识,包括各类电信诈骗套路以及应对处理办法,提高企业员工,尤其是财务人员在遇到电信诈骗时的风险识别能力以及应对能力。

   6、若不慎上单受骗,应及时报警。同时,若涉及公司银行卡账号密码泄露,应及时拨打银行卡对应的银行客服电话或到到开户行办理银行卡挂失、冻结业务;而如果是受骗将款项打给骗子的银行账户,可以立即尝试登录对方开户行的网银,输入对方的账号后,故意输错三次密码,这样对方的网银转账以及电话银行转账功能就会被暂时冻结24小时。这些方法在一定程度上都能够为我们报警追回损失争取时间。

电信诈骗风险在企业经营管理中是客观存在的,我们无法做到将风险全部消除,但我们可以通过健全公司内部财务管理制度,提高员工的识骗、防骗能力,尽可能地降低电信诈骗的发生率,从而有效地去避免或减少企业的损失。

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END



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