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发表于 2021-1-26 16:57:42 |显示全部楼层
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近日,江西省新余市中级人民法院一审审结了一起集资诈骗、非法吸收公众存款案,依法判处被告人黄某有期徒刑十三年十个月,并处罚金30万元,判处被告人叶某有期徒刑四年二个月,并处罚金8万元。

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经查,2015年2月,被告人黄某在新余市区长林路设立新余市某有限公司,以做中介投资为幌子,对外公开吸收社会公众资金,以支付月息1.5%至1.8%不等的高额利息为诱饵,通过签订虚假借据、借款合同等方式,欺骗集资参与人出借资金。
黄某在明知没有归还能力的情况下,通过借新还旧的方式,将集资款大部分用于归本还息,以填补资金缺口,并最终导致大量集资款不能返还。
至案发,被告人黄某等人以公司之名共向676名社会公众非法吸收资金6270.25万元,返还本金2787.8万元,支付利息1638.33万余元,造成损失2229.26万余元。
法院审理后认为,被告人黄某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资2229.26万余元,数额特别巨大,其行为构成集资诈骗罪。被告人叶某作为黄某雇佣的公司经理,明知公司不具有吸收存款、发放贷款等金融业务范围,违反国家金融管理法规,向社会公众公开宣传,承诺高息回报,非法吸收公众存款5237.25万元,扰乱金融管理秩序,数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。经综合考量,法院遂依法作出前述判决。
【提示】

号称做中介投资,以高息为饵,签订虚假借据、借款合同,欺骗集资参与人出借资金……不难发现,本案可以归属于“借贷型”非法集资事件。

要识别防范这类非法集资,首先还是要对“高息、高回报、高收益”保持警惕。比如,在本案中,承诺月息1.5%至1.8%,也就是年收益高达18%—21.6%,远远超出了银行同期利率。高收益必然伴随着高风险,投资者应该多个心眼。

其次,要核实资质,公司是否有从事相关业务的金融许可证。

最后,一定要考虑抵押、担保的问题。连银行贷款都要求有抵押物或担保,个人借款更应该考虑资金安全了!

来源:人民法院报

编辑:唐志勇

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本文来源于长沙打非专线公众号
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