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发表于 2021-5-18 08:23:16 |显示全部楼层
《防范和处置非法集资条例》

已于今年5月1日施行

此次条例对防范和处置非法集资的关键问题明确“亮剑”,确定了防范和处置非法集资的原则,完善了处置非法集资的程序,明确了清退资金来源,规范了资金清退活动,能够有效帮助老百姓进一步守好“钱袋子”。那么,这个条例包括哪些内容?如何防范非法集资陷阱?

#01

监测预警体系更严密

构建“天罗地网”

从细节看,《条例》规定国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。近年来,各地各部门依托信息化技术、网格化管理和基层群众自治力量,不断提升监测预警能力,有效压缩非法集资的滋生空间。无锡市目前1341个银行机构网点、606个保险机构网点纳入监测预警非法金融活动网格化工作体系,由市委政法委分配网格号,实现金融网点监测预警全覆盖,从源头上减少了非法金融活动的产生。此次施行的《条例》构建起立体化、社会化、信息化的监测预警体系。

无锡目前已初步建立了非法集资监测预警机制,并取得一定成效。无锡市2018年至2020年,在防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战期间,全市非法集资案件数、涉及投资人员数,涉案金额数连续三年实现“三降”。

#02

商事企业登记更严格

筑起“准入关口”

《防范和处置非法集资条例》在明确界定非法集资的同时,还明确了金融行业必须持牌经营。一些工商企业、个体工商户在名称和经营范围中使用“金融”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样,欺骗、误导社会群众,非法从事金融业务活动,成为非法集资高发领域。《条例》第九条明确,除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。

近年来,无锡市地方金融监管局会同市市场监管局和市行政审批局做好投融资企业会商事项工作,每件会商事项都经过仔细甄别和调研,必要时与属地相互通报情况,严格按照相关政策认真落实,在政策规定框架内实行绿色通道审批制度,推动相关问题得到顺利解决。市级共办理投融资企业会商事项192件。

#03

防非宣传教育更深入

抓实“源头治理”

贯彻落实《防范和处置非法集资条例》,需要切实增强人民群众对非法集资的辨别能力和风险防范意识,维护金融秩序良性发展和社会大局稳定。近年来,无锡市组织开展防范非法集资宣传月和宣传日活动。会同相关部门,组织开展宣传教育进机关、进企业、进社区、进乡村、进学校、进家庭“六进”活动千余场,参与群众30万人次,发放宣传材料百万余份;在全市公交、地铁、各类媒体上刊登宣传视频及公告,每天精准覆盖全市220多万人次。

#04

金融广告监测更科学

力除“非法毒瘤”

随着非法集资问题日益突出,非法集资广告资讯信息排查清理工作显得尤为刻不容缓。《条例》第十一条明确,除国家另有规定外,任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。

近年来,无锡市地方金融监管局会同相关部门加强广告监测。开展金融类企业广告专项监测,将名称或经营范围中含有“贷”、“加盟”等重点字样的87,562家企业网站广告进行排查梳理,共监测金融类广告33,415,877条次。

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无锡市地方金融监管局提示广大市民群众

? 一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即违法性;

? 二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;

?三是“向不特定对象吸收资金”,即涉众性。

编辑:汪晓骏

审核:刘海荣

发布:任传涛

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本文来源于无锡金融发布公众号
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