主题

好友

598

积分

管理员

发表于 2021-6-16 13:40:50 |显示全部楼层
点击上方蓝色的微信号↑↑↑,关注我们吧

w1.jpg

w2.jpg

2020年12月21日国务院第119次常务会议通过的《防范和处置非法集资条例》,已于2021年5月1日起施行。今年6月是全国第9个防范非法集资宣传月,今年宣传月的主题为“学法用法护小家·防非处非靠大家”。

什么是非法集资?国家对非法集资规定了哪些处置措施?投资者该如何防范非法集资?为进一步提升市民对非法集资的防范意识和识别能力,有效应对各类非法集资风险隐患,今日,市金融局携手部分处非成员单位,由金融安全小卫士“金小牛”为您梳理《防范和处置非法集资条例》的重要知识点,帮助大家准确识别非法集资风险。

w3.jpg

学法用法

远离非法集资

1.什么是非法集资?

非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

国务院金融管理部门,是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

2. 国家防范和处置非法集资的原则是?

国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持以下原则:防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置。

3.关于企业名称如何规定?

除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含以下字样或者内容:金融、交易所、交易中心、理财、财富管理、股权众筹。

4.关于网络信息、网站、App如何规定?

互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息,应当保存有关记录,并向处置非法集资牵头部门报告。

5.关于广告经营、发布如何规定?

除国家另有规定外,任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件,核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理服务,广告发布者不得发布。

6.发现涉嫌非法集资行为怎么办?

对涉嫌非法集资行为,任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏,接受举报,及时依法处理,并为举报人保密。

7.可能涉嫌非法集资的行为有哪些?

(1)设立互联网企业、投资及投资者资讯类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金。

(2)以发行或者转让股权、债权,募集资金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。

(3)在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。

(4)违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。

(5)其他涉嫌非法集资的行为。

8.对非法集资人、协助人有哪些处罚措施?

对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书,对其法定代表人或者主要负责人直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。

对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。以及其他处罚措施。

w4.jpg

金融安全卫士

“金小牛”

今天,市金融局的宣传代言人“金小牛”正式亮相。这是一个拥有“趣灵魂”和“鲜活力”的金融小男神,不仅学识渊博,而且热心公益。今后,“金小牛”将承担起传播金融知识、守护金融安全的重任,包括最新金融资讯、重点政策解读、风险信息提示等在内的各类金融安全知识,“金小牛”都将通过幽默易懂的方式呈现,帮助广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。

w5.jpg

厦门市地方金融监督管理局

局长林志成

完善配套机制 稳定金融秩序

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程,关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。此次《防范和处置非法集资条例》的出台,旨在解决行政机关防范和处置非法集资工作中法律依据不足、手段不够等问题,通过赋予行政机关调查取证、查询账户、查封扣押资产、责令停产停业、人员边控等执法权限,以法治办法加强重点领域监管,密切行政管理与刑事打击的有效衔接。

作为我市防范和处置非法集资工作市级牵头部门,市金融局将切实强化使命担当,围绕条例加快完善配套制度机制,协同处非各成员单位开展好金融领域风险排查、专项整治、防范宣传等系列工作,维护稳定的金融秩序,为厦门市全面深化国际一流营商环境建设提供良好的金融发展环境。

w6.jpg

中国银行保险监督管理委员会

厦门监管局局长曾晖

坚持同防同控 有效防范风险

防止发生系统性金融风险是金融监管的永恒主题。一直以来,厦门银保监局深入贯彻落实全国处置非法集资部际联席会议精神,积极履行监管职责,配合市金融局做好防非处非工作,有效防范非法集资风险向银行业保险业渗透。同时,坚持涉非涉疫风险同防同控,持续督促银行保险机构建立健全内部管理制度,加强对资金异常流动的监测分析,积极开展防范非法集资宣传教育,切实维护地方金融秩序稳定。

近期,我们将联合市银行业协会、市保险行业协会,组织银行保险机构积极参与防范非法集资宣传月活动,通过差异化宣传和精准投放,广泛宣传普及《防范和处置非法集资条例》,引导广大群众牢固树立理性投资和风险自担理念,增强防范意识和识别能力,高度警惕“保本高收益”式金融欺诈,自觉抵制非法集资。

w7.jpg

厦门市中级人民法院

副院长李志远

发挥审判职能 打击非法集资

近年来,厦门法院认真贯彻落实中央、省、市和上级法院关于防范和处置非法集资工作的各项部署要求,依托严格履行审判职责、强化部门协调联动、创新审判执行工作机制、拓展审判职能延伸等各项工作的持续有效推进,2016年以来,厦门法院共审结非法集资犯罪案件101件160人,妥善审理“e租宝”“善林金融”等一批社会关注的案件,有效防范和化解金融风险,为我市经济高质量发展和社会稳定提供了坚强有力的司法保障。

下一步,厦门法院将进一步增强大局意识、责任意识,持续加大对非法集资犯罪的打击力度,确保案件审判取得政治效果、法律效果和社会效果的高度统一,全力维护社会稳定,切实保障广大人民群众合法权益。

w8.jpg

厦门市人民检察院

副检察长曾文生

执法司法合力 守护百姓钱袋子

金融安全关系国家经济社会发展全局,检察机关作为法律监督机关,肩负着防范和惩治金融犯罪、保障金融安全、营造法治化营商环境的重要责任。近年来,厦门市检察机关与各金融监管部门密切配合,充分履行职责使命,坚持行政处罚和刑事打击双管齐下,共同防范化解重大金融风险,维护我市金融安全和社会稳定。

近期,我们还与市金融局共同达成协作备忘,从信息共享、案件会商、风险预警、联合宣传、人员培训与交流、创新金融司法等七个方面形成协作机制,真正实现金融监管和惩治犯罪的衔接配合,不断强化金融监管与检察司法的工作合力,紧紧守住老百姓的钱袋子,助力厦门营商环境建设,推动经济高质量发展。

w9.jpg

厦门市公安局

副局长黄卫东

开展主动创稳 维护经济安全

厦门公安机关深入学习贯彻党中央对政法工作重要指示精神,按照市委市政府和上级公安机关的工作部署,依法充分履职担当,积极开展主动创稳工作,全力防范化解金融风险。

同时,加强与政府金融监管等部门的密切配合,强化风险排查、预警、防控,及时发现并妥善处置金融风险;强化破案攻坚,依法严厉打击非法集资等涉众型经济犯罪,依法严厉打击地下钱庄、证券期货、保险、银行卡等金融领域突出犯罪,有力维护我市经济安全和金融秩序稳定。

w10.jpg

厦门市巿场监督管理局

副局长张治祥

积极履职尽责 加强市场监管

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程,关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。此次《防范和处置非法集资条例》的出台,旨在解决行政机关防范和处置非法集资工作中法律依据不足、手段不够等问题,通过赋予行政机关调查取证、查询账户、查封扣押资产、责令停产停业、人员边控等执法权限,以法治办法加强重点领域监管,密切行政管理与刑事打击的有效衔接。

作为我市防范和处置非法集资工作市级牵头部门,市金融局将切实强化使命担当,围绕条例加快完善配套制度机制,协同处非各成员单位开展好金融领域风险排查、专项整治、防范宣传等系列工作,维护稳定的金融秩序,为厦门市全面深化国际一流营商环境建设提供良好的金融发展环境。

投资者如何防范非法集资?

可采用“一看二问三稳”安全法

一看产品。产品是否合法?是否有明显不合常理的“高收益”“保本”等宣传词汇?是否有实体项目支撑,产生实际价值?

二问自己。是否全面、准确了解该项目或者产品的真实信息?是否了解相关产业或行业的历史、现状与未来?是否有足够的风险承受能力去应对可能产生的亏损?

三稳情绪。自己的情绪真正稳定下来后,理性分析该项目或产品的投资价值,理性分析自己的投资目标,自己应该选择哪种类型的投资产品。切忌轻信所谓“大V”“专家”的言论,审慎对待广告宣传,避免头脑发热,盲目投资。

举报非法集资最高奖励20万

根据《厦门市非法集资举报奖励办法》,市民提供非法集资线索,按照线索对案件侦破的作用程度,最高可奖励20万元。

市级线索奖励金额

指经过公安机关立案认定涉案金额超过1亿元的线索。其中,起直接作用的,按涉案金额的0.5‰-0.6‰予以奖励;起重要帮助作用的,按涉案金额的0.4‰-0.5‰予以奖励;起辅助参考作用的,按涉案金额的0.3‰-0.4‰予以奖励。

区级线索奖励金额

●区一级线索:公安机关立案认定涉案金额5000万元以上1亿元以下的,奖励10000元;

●区二级线索:公安机关立案认定涉案金额不足5000万元的,奖励5000元;

●区三级线索:查证存在非法集资违法违规行为尚不构成犯罪的,奖励2000元;

●区四级线索:经查证存在非法集资隐患的,奖励500元。

市级处非办举报方式

●举报电话:0592-2668685

●邮箱:[email protected]

●地址:思明区鹭江道265号交通大厦信访室

区级处非办举报方式

思明区处非办举报电话为0592-5881229,邮箱[email protected],地址为思明区禾祥东路168号1307室。

湖里区处非办举报电话为0592-5722823,邮箱[email protected],地址为湖里区高林中路535号万科云玺1号楼领航3018室。

海沧区处非办举报电话为0592-6056290,邮箱[email protected],地址为海沧区滨湖北路9号1327。

集美区处非办举报电话为0592-6063413,邮箱[email protected],地址为集美区岑东路168号406。

翔安区处非办举报电话为0592-7886130,邮箱[email protected],地址为翔安区东方新城祥福一里13号102室。

同安区处非办举报电话为0592-7020231,邮箱[email protected],地址为同安区新安路5号607室。

来源:厦门处置非法集资(XMCZFFJZ)


转载请备注完整信息来源

厦门发改委微信公众号(xmdrcwx)

w11.jpg

为您服务

政民互动

信息公开

出品

厦门市发改委

微信号:xmdrcwx

感谢关注 欢迎分享

经济发展社会民生资讯互动平台

一起点亮
w12.jpg

w13.jpg
↓↓



               
本文来源于厦门发改委公众号
返回 发新帖 回复
热门图片
高级模式
B Color Image Link Quote Code Smilies |上传

 
 
郑老师
王老师
任老师
李老师
反传销QQ群1:
反传销协会 北京总部
反传销QQ群2:
反传销协会 资本运作
工作时间:
8:00-23:00
客服热线:
010-87688211
微信咨询扫一扫

Archiver|手机版| 反传销咨询救助网

Copyright © 2001-2012 Comsenz Inc. All Rights Reserved.

Powered by X3.4( 蜀ICP备14017371号-1 )

返回顶部