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新手上路

发表于 2021-6-24 23:39:34 |显示全部楼层
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非法集资,

是指未经国务院金融管理部门依法许可

或者违反国家金融管理规定,

以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,

向不特定对象吸收资金的行为。
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非法集资行为

需同时具备三要件:

非法性;利诱性;社会性。

所以说我们要明白非法集资的常见的五大骗术

才能更好的躲避非法集资

一、投资类集资

不法分子以投资理财为由,

向消费者承诺无风险、有担保、高收益,

公开向社会进行宣传以此吸收公共资金,

更有些不法分子通过虚构投资项目或伪装成借款人,

直接向消费者进行集资诈骗。

二、网贷类集资

不法分子通过网贷平台将消费者的需求编造成虚假项目

以此吸引消费者,

并运用借新还旧的骗局形式,

向消费者发布大量信息并吸收资金,

以达到集资目的。

三、养老类集资

不法分子以“建设养老院,快乐养老,安度晚年”等

相关养老项目及口号骗取老年人的信任,

并承诺会给予高额回报且投资后可低价享受优质养老服务,

诱使老年群众加盟投资。

四、房地产集资

某些不法房地产企业在房屋项目尚未获得许可

或有些房屋土地还未进行开发建设时,

便虚构可以内部购买、发放会员卡等形式,

变相向消费者进行兜售以达到融资目的,

更有部分地区存在“一房多卖”的情况发生。

五、理财类集资

不法分子通常利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词

混淆投资理财概念,

假称为新的金融产品或利用加盟、代理、专卖等经营方式迷惑消费者,

使消费者失去判断能力,以达到集资的目的。
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那么非法集资有哪些常见手法呢?

小编为大家整理了四种常见手法

一、承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,

许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资,

非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,

待集资达到一定规模后,

便秘密转移资金或携款潜逃,

使集资参与人遭受经济损失。

二、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,

打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,

编造各种虚假项目,

有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三、以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,

聘请明星代言、名人站台,

在各大广播电视、网络等媒体发布广告。

在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,

制造虚假声势。

四、利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,

有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地域关系,

编造自己获得高额回报的谎言,

拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,

集资规模不断扩大。
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之前小编也给大家讲过,非法集资有典型“四部曲”

一是画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。

以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,

描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,

把集资参与人的胃口“吊”起来,

让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。

非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

二是造势

利用一切资源把声势做大。

非法集资人通常会举办各种造势活动,

比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;

组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;

大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;

公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;

故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,

其场面之大、规格之高极具欺骗性。

三是吸金

想方设法套取你口袋里的钱。

非法集资人通过返点、分红,

给参与人初尝“甜头”,

使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,

而且比放在自己口袋里还安全,

参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,

集资金额越滚越大。

四就是跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,

或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,

或者因为经营不善致使资金链断裂。

集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

那么我们应该如何防范呢?

对啦,最重要的还是之前讲过的“四看三思等一夜”法哦!

可别小看了她,让我们再复习一遍吧!

四看

一看融资合法性,

除了看是否取得企业营业执照,

还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,

看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,

有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,

是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
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不过这次小编给大家又准备了一个新的方法,

牢记“三要,三不要”

要理性不侥幸

天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。

要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,

看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,

不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

要稳健不冒险

高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,

投一次就血本无归!

要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

要警惕不盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,

一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,

绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!
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这里还有一些温馨提示!

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,

高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,

记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。

不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,

不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

四是注意保护个人信息,

关注政府部门发布的非法集资风险提示,

遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

好啦,这就是小编这次给大家准备的非法集资防范方法!

不知道你有没有学会呢?

防范非法集资可不是一时,

需要不断的学习来武装自己!

那就让我们下期再见吧!

往期精彩回顾:

学院要闻|法学院携手省高院开展“学党史践初心 办实事促就业”专题讲座

学院快讯|法学院开展党史学习教育之专题党课活动

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策划|刘奕辰
网络|姚 爽

审核|王中雷 代露茜

责编|许彤彤

指导教师|卢范一妮

投稿请联系:fxyiLAW@126.com

意见或建议请联系后台


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本文来源于哈尔滨师范大学法学院公众号
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