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地下钱庄是什么
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又称地下银行，是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是一种较为隐蔽、未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等非法活动的行为。

地下钱庄的类型



1、按业务往来内容划分：非法买卖汇兑为重点业务；非法吸存和非法放贷为主要业务；非法典押与非法高利贷为主要业务。2、按组织结构划分：家族型地下钱庄；空壳公司型地下钱庄；网络型地下钱庄。

地下钱庄的危害



01严重扰乱金融市场秩序

地下钱庄具有隐蔽和匿名的特点，它的存在使大量资金游离于金融监管体系之外，导致外汇管理的有效性和外汇统计分析的有效性大幅降低，影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱我国金融市场秩序。

02助长贪污腐败

地下钱庄的非法交易，还助长了非法集资、贪污腐败、走私、贩毒等犯罪活动，成为洗钱分子清洗赃款的主要渠道。

03严重威胁金融稳定和国家安全

地下钱庄的存在，也给涉恐怖人员、组织转移资金提供了一个快速通道，可以说它是一系列犯罪活动的帮凶，给我国金融稳定和国家安全带来巨大恶劣影响。

因此，严厉打击地下钱庄活动刻不容缓，需要全体公民懂法守法。

地下钱庄的警示



地下钱庄作为一种特殊的地下金融网络，不仅严重影响了正常的金融外汇管理秩序，而且助长了上下游犯罪行为。因其严重的社会危害，地下钱庄活动一直是人民银行和公安部门整治、打击重点。

无论是企业还是个人，一旦被查实与地下钱庄发生交易，将面临外汇管理部门的行政处罚（处违法金额30%以下的罚款），如涉嫌犯罪的，势必面临严重的刑事处罚。

警方提醒

1、不出租、出借身份证件；

2、不出租、出借、出售账户和银行卡；

3、不用自己的账户为他人转款和提现；

4、选择合法的金融机构办理业务；

5、充分履行公民义务，积极配合相关部门依法开展的调查。如发现非法经营地下钱庄的，及时向公安机关报案。

               
本文来源于包头市公安局经济犯罪侦查支队公众号