利用区块链技术来做非法集资,国家终于要重拳出手了

LLL_111

日前银保监会有关部门负责人在接受记者访问的时候表示，为积极应对严峻的非法集资形势，摸清风险底数，前移处置关口，遏制案件高发势头，处置非法集资部际联席日前正式启动了为期三个月（2019年4月1日至6月30日）的全国非法集资风险排查整治活动。联席会议办公室已经向各省（区、市）处非领导小组办公室印发《关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》。

《通知》中要求重点关注具备如下特征的排查对象：宣传中含有或涉及“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“养老扶贫”“军民融合”等内容，以及承诺高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容。该负责人还表示，目前正推动《处置非法集资条例》尽快出台，力争今年上半年颁布实施。



传销式的非法集资活动，在步入互联网时代的时候逐步从原来的人身控制行为传销，与时俱进的升级成了互联网模式的精神绑架骗局或洗脑式传销。对这一类传销行为比较常见对称呼就是“资金盘”也就是上述所描述的非法集资行为。

通过宣传承诺高收益、无风险等形式拉拢组织网络人员进行传销。而这类人大多都知晓其中包含欺诈性。多是抱着击鼓传花的想法。疯狂拉拢身边的人加入项目。这种人吃人的想法心态。都想着先入伙赚钱，后入伙遭殃。但是谁知道自己会不会就是那最后一个接盘的呢。因为有了互联网的便利性，使这种坑人手段影响范围极大，受害者无数。



2017年，比特币的强劲表现引爆了虚拟货币市场。区块链技术被热议。不法分子也把目光瞄向了采用区块链技术的虚拟货币市场。淘宝上专业代写区块链项目白皮书的标价达到几十万元一份，一名普通的区块链技术从业人员5分钟能写成的ERC20智能合约最高时卖到40万元。

ERC20是一种运行在以太坊平台上的代码，在github上很容易找到ERC20的开源代码，及相关教程。发币过程及其简单。只需要想好自己发币的总量、代币名称、最大支持多少位小数，缩写简称等信息，从github上扒一份代码改一改就行了。

由此可见通过区块链技术，人人都可以十分简单的创建自己的代币，因此目前在etherscan网站上显示符合ERC20设计标准的代币种类就已经超过了18万个。而光2017年那一年，发现代币通过1CO手段募集到的资金就超过了40亿美元。

而其中大部分的项目背后并没有技术团队针对白皮书所描述承诺的内容进行开发，也不存在真实的项目。往往通过承诺拉盘，欺诈鼓吹区块链技术来达到汲取资金的目的。实际上他们并没有深入过区块链技术，也没有从事过类似技术开发。他们运营模式非常简单粗暴，开大会、拉代理。疯狂扩张韭菜收割团队。

虚拟货币最初的状态是一群技术开发员。因为看好区块链技术的未来发展，出于兴趣及对技术探索的热忱而投入其中。在后来的现在，被称之为比特信仰。例如瑞狐社区创始人梁站，原为美国道富银行亚太区开发经理。在一次偶然的情况下发现使用区块链技术，可以一个人完成类似道富银行的金融系统。经过研究实践，在14年创办了瑞狐社区并发布了瑞狐网关，使用至今。



像这样因技术认可而投入的技术从业者区块链世界中还有很多。所以看得懂的投入才能叫投入，没看懂就投入的那叫韭菜。“割韭菜大王”李笑来说的对，你使用说明书都没看懂你就买，你不是韭菜是什么……但现实就是很多这样但韭菜不愿意投入时间经历去学习了解，盲目追风。给了居心不良的项目方制造了可乘之机。

2017年虚拟货币骤然爆发价格被推向了高潮，这中间有黑客的功劳，也有传销资金盘的功劳。直到2018年韭菜被割的惨案比比皆是。纵然死伤无数，面对各种只有推广运营，没有技术开发的山寨项目明知有深坑，依然前赴后继。引用一句话：是人性的扭曲，还是道德的沦丧。

有个做硬件开发的朋友，我跟他聊过几次如何寻找尝试区块链技术与硬件结合的突破点，他兴趣不大。前段时间正值大熊市，跑来问我，有个朋友说给5万可以帮忙做量化交易，3个月回本，靠不靠谱。他表现得兴致冲冲两眼泛光，满脑子装着即将步入人生颠覆实现财富自由的美好画面。



我顿感无语，没有讲太多，一盆冷水浇上去：现在金融借贷那么方便，3个月回本的生意轮的到帮你做。正值大熊市，市场交易量淡的比你还稳。量化交易没有量，怎么化。我感觉到了他失望的神情，是那种别人愿意帮助他赚钱，而我未施于援手还打击他的那种失望。

平时社区里也有人会问我些问题。有一次一个兄弟问我，了解不了解某某硬盘，最近涨得很凶，能不能参与。我觉得我给他解释了挺多。从项目价值来看，项目主打为了实现低成本挖矿而开发的挖矿项目。采用硬盘容量技术的方式实现挖矿，将硬盘写满指定数据插入矿机，系统每5分钟读一次盘，判断容量分配收益。比特币挖矿那是为了维持点对点交易系统稳定运转消耗电力赚取代币奖励的过程，而前段时间的热门技术区块链存储（IPFS）的目的也是为了能利用闲置存储空间优化存储资源。而像某某硬盘这种写满数据挖矿的项目算什么项目？硬盘粉碎机？



而要加入某某硬盘挖矿还需要先购买代币作抵押才能参与。按照他们官推矿机计算，32个硬盘，每个硬盘8T来算。1T抵押3个币。按今天的牌价单价120。光押金就9万多了，还不算硬件购置成本。无非判定项目未来会走成什么样，但是就目前来看。币值是不断吸引人投入挖矿需要购买代币做抵押而烘托起来的。苦口婆心讲了一大堆，明眼人都能看得懂我想表达什么意思。没直接戳穿罢了。隔不多久便又看到这兄弟在别的群跟人就某某硬盘挖矿赚不赚钱话题热火朝天聊了起来。

终究还是利欲熏心，拉都拉不住。最后借“韭菜大王”李笑来的话意来规劝大家，投资还是需要多看使用说明书。