客户深陷刷单骗局 银行人员及时劝阻

惠朗船

作者：科技金融时报
近日，客户陈某至台州银行温岭大溪支行，要求提高其非柜面额度至3万元。前台人员询问提额用途时，陈某表示当天要问朋友借3万元用于网上购物。
　　但在办理过程中，前台人员发现陈某之前的交易均为小额消费为主，且账户在办理当天非柜面日交易额度被下调至1000元，因为其中一笔8000元的交易存在异常。陈某表示，该笔款项由“朋友”转入，后提现至支付宝用于购物。该名“朋友”与陈某结识于网络，陈某无法提供对方的转账凭证或聊天记录。在交流中，陈某再次表示一定要办理提额。
　　为确保客户资金安全，前台人员进一步与客户进行交流，希望其能出具相关资料。在多次询问后，陈某表示自己实际是做接单的，平时都和中间人进行联系，并没有与汇款人直接联系过。显然，陈某的表述存在种种漏洞。
　　经再三沟通后，陈某将事情原委全盘托出。他在网上看到兼职刷单信息后，加了对方微信，上午开始刷单。对方告知其后续可以赚更多佣金，需至柜面提升非柜面转账额度。陈某便想着办理成功后向朋友借3万元继续刷单。经陈某同意后，支行前台人员查看了其微信聊天记录。发现对方一直教唆陈某如何刷单、赚佣金、查看银行卡余额等，种种迹象表明，陈某陷入刷单骗局。
　　在支行人员的再三劝阻后，陈某回复对方无法提额，对方直接将其拉黑，而网上的刷单兼职信息也已删除。陈某这才发现自己陷入了刷单骗局。支行人员耐心、及时的劝阻，避免了陈某的损失。
　　近几年来，刷单骗局不断升级。诈骗分子通过一些社交平台发布兼职刷单任务，引诱受害人下载虚假刷单APP做任务，引导其加大投入。一旦受害人开始大额“垫资”做任务，诈骗分子就会以各种理由拒绝给受害人返款。台州银行南片区域通过定期开展反诈培训，掌握诈骗特征以及与客户沟通的技巧，打造了一支能准确识别诈骗风险的“反诈队伍”，他们在日常工作中时刻紧绷反诈之弦，保持高度职业敏锐度，守护了人民群众的“钱袋子”。（李亚妮）