又跑一个！旧套路包装新骗局！警惕这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！捂紧钱包别上头！

hldta88b

李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！

最近翻看网友举报材料，只觉骗局花样层出不穷——

从顶着“低空经济”噱头的虚假理财，到用“现实资产通证化”包装的虚拟货币，再到披着“消费返利”外衣的层级游戏，桩桩件件，无不是拿人性弱点当镰刀，割的都是普通人的血汗钱。

其实骗子的套路看似五花八门，内核就那三板斧。就像毒蘑菇总爱长在阴暗处，骗局也有几个“致命特征”，记住这三点，能避开90%的坑：

第一：凡是让你“先交钱后赚钱”的，先打个问号。但凡要你先掏腰包才能“入场”，十有八九是在给你设套。

第二：靠“拉人头”分提成的，直接拉黑。如果赚钱的核心不是卖产品、做服务，而是靠发展多少下线、组建多大团队，这妥妥是传销的“血脉压制”。

第三：承诺“高回报零风险”的，赶紧跑路。你图人家的利息，人家图你的本金，真要有“躺赚千万”的好事，骗子早躲家里数钱了，哪轮得到陌生人？

骗局的本质是“用你的贪心赚你的钱”。当你觉得“这事儿太划算”“错过就亏大了”时，先捂紧钱包问问自己：

-这么好的事，为啥陌生人要带着我干？

-他说的“稳赚不赔”，有没有法律文件和正规资质兜底？

-如果真这么赚钱，他的亲朋好友为啥没全上？

这世上没有“天上掉馅饼”的好事，只有“地上挖陷阱”的坏人。

今天这15个项目都已经挖好陷阱，千万别跳！



资金盘、虚假投资理财



1

“万里之旅APP”

今年2月，我们就曾曝光该平台打着旅游门票代售的旗号，涉嫌非法集资、传销。静态利润在300-400天逐步释放；动态依靠拉人组建团队获推广收益、管道收益、团队收益等等。平台充值没有对公账号，每次充值须经客服提供不同的银行卡号完成转账。

网友表示，5月7日凌晨，该项目崩盘跑路，群聊解散，受害人众多，涉及资金多达上亿元。



2

桐某援价值电商

号称可通过观看广告获得红包。缴纳1000元/年成为创客VIP，通过“直推累计人数”提升广告平台收益权；缴纳19800元/年成为创业合伙人，获得多项收益权益；缴纳1万元/份成为联合发起股东，享股东权益。该项目通过多层级拉人头计酬、承诺保本收益吸收资金等方式，涉嫌传销、非法集资。

网友3月加入至今，项目仍没有继续推进，资金无法提现也没有分红。目前，网友与众多参与者正准备联合举报。



3

JUNSAN（中某国昌）

股票跟投项目。根据投资团队直推人数和总人数将用户分为9个投资人级别，发放晋升奖励和周薪。根据投资金额对合伙人和新人进行加赠奖励。开设“一带一路”“幼苗”“助苗”长大计划，鼓励用户拉新。无论是完成培训课程还是邀请新人下载APP注册，都会有额外现金奖励。



该项目参与者众多且大多数为聋哑人，经常在线下大肆开设招商会，望广大投资者务必警惕。



4

香港元某缘DA AGE

宣称以“现实资产通证化（RWA）”为核心，将房产、股票等优质资产上链，发行链上RWA屏，通过消费数据上链赋予用户数字资产，设置持有者、链店主、管理经销商等多层级身份权益，如广告时间积分兑换稳定币等虚拟货币、推荐销售奖励及管道收益等。

在我国，虚拟货币相关业务被明确禁止，其数字资产兑换虚拟货币涉嫌违法；未经许可将资产通证化并涉及金融属性，违反金融监管规定；多层级身份奖励模式涉嫌传销；同时，广告收益、管道收益等机制还可能涉及非法集资风险。



5

加密牛 Crypto Bull BNB

基于币安智能链的虚拟货币项目。宣称100%去中心化，提供矩阵循环利润（5760%）、每日版税收入、20级深度收入、每日3%返现及社区建设奖励等多种收益模式。用户需购买5 BNB激活矩阵插槽，通过推荐他人升级会员等级获取对应比例收益，交易池还设置1.5%-2.5%每日投资回报率及团队分层奖励，锁仓165天。



该项目利用BNB等虚拟货币进行交易、发行代币等行为违反我国关于虚拟货币非法金融活动的规定；设置多层级推荐奖励模式，涉嫌传销；承诺“每日固定返现”“高倍利润”等属非法吸收资金，涉嫌非法集资，需高度警惕并远离。



6

天某某城

以“低空经济”为噱头，推出“低空远征组合产品”等虚假理财项目，宣称购买产品即送优先股与分红股，通过分阶段分红，3天分红188元、4天分红988元，总分红1594元，承诺高额回报，诱导公众投入资金。

该项目未经有关部门依法批准，通过高息回报承诺向社会不特定对象吸收资金，违反《防范和处置非法集资条例》等金融管理法规，涉嫌非法集资。





消费返利



1

融某万邦商业

消费返利项目。用户免费注册后通过商城消费获得“贡献值”和“消费力”，首次实名认证赠送“小店”，30天产12绿色积分。购买998元礼包可获店铺并按周期释放积分，通过累计消费金额晋升数字零售商、代理商、批发商等身份，享受不同比例分红，直推下级贡献值达一定倍数可加速积分释放；绿色积分可兑换9级数字店铺，商品卡或通证算力，月化率20%-35%。区域代理需满足积分、直推人数等条件并享受团队业绩分红。



该模式以直推人数和团队业绩为核心的晋升及计酬机制涉嫌组织传销，承诺积分固定收益、变相集资的行为违反非法集资相关规定，且涉及虚拟货币交易，存在多重法律风险。



2

电子红包

以“下载送红包”为诱饵吸引用户，赠送“奉献值”和“贡献值”，宣称可提现，但实际需先缴纳213元成为“共享店主”，且将发展他人办理业务作为提现条件。缴纳不同费用成为县代理、市区代理等等，代理可从5%注册费分成、线上线下流水佣金分成、充值金额分成等多个渠道获取收益。通过直播间营造氛围，以“奉献值是股权，公司上市后变现”为噱头，吸引用户参与；还设置“区县涨价20%倒计时”等饥饿营销手段，催促用户尽快付费加入。



该项目通过层级代理、拉人头获利、设置提现障碍等模式，不但涉嫌传销，还可能存在诈骗等违法犯罪行为。





网络传销诈骗



1

全某购

在视频号拍单10件49 - 69元商品完成系统任务，并推荐三个用户方可进入公司系统获取橱窗自动出单等福利。加入后需每日按公司要求发朋友圈、晒成果、收集意向用户。随后按推荐人数分级，推荐30人升级团长，100人成联合创始人可享终身分红，500人以上升级工作室，级别越高获利越多。

该项目通过消费加入属变相入门费，以“推荐用户”为核心获利条件，通过发展人员数量确定等级与收益，符合《禁止传销条例》中“对传销的认定。





民族资产解冻类诈骗



1

虚构的“云家首机”

宣称实名注册可领取200万振兴经济消费金，邀请相应人数最高可得3万现金奖励，甚至以“华为原始股”为诱饵鼓励用户发展下线。

该项目打着“华为”旗号推出涉诈APP，下载提示未备案且携带病毒。



2

虚构的“雄安 人民房产”APP

打着国家旗号，伪造红头文件推出涉诈APP，以“兑付房票、领取590万“救民卡”等噱头吸引人们实名注册参与。邀请相应人数最高可获赠1000万住房津贴。该项目系诈骗，切莫参与。





异地聚集式传销



1

临桂33500

网友在相亲平台认识王某，对方以见面为由将网友骗至桂林临桂地区听课洗脑。对方打着“资本运作”“西部大开发”等旗号，宣称投资33500元出局可赚1200万元。网友发觉陷入传销当即离开，面对网友的质疑，王某更以结婚要挟劝说其回到桂林。



2

西安灞桥31份102800

网友被朋友以介绍工作的方式骗至该地，四天时间里每天6点起床被带往各个出租屋听课学习。

该组织打着“连锁经营、自愿连锁经营、资本运作、虚拟经济、亮点经济”等旗号，采用“五级三晋制”发展下线，鼓吹投资31份102800元出局回报千万元。



3

湖北大冶69800

网友被朋友以介绍工作为名带至该地，对方利用“五级三晋制”等内容为其洗脑，宣称缴纳3800元出局可获千万元。随后网友发觉为传销离开，但朋友对此深信不疑，网友无奈寻求专业劝说老师前往解救。



4

广西北海1040

网友朋友加入该传销组织，因听信对方洗脑话术，坚信为“国家项目”，以此向网友借钱并试图发展其为下线。

该传销组织以“投资国家事业”“1040”纯资本运作为名，要求参加者以缴纳6.98万元(7万元)费用的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以发展人员和缴纳资金的数量，按相应比例，直接将参加者缴纳的资金予以分配，采取"五级三阶制"的晋级及发展模式下线。



注

意

注

意

如您遇到可疑项目，可通过“信息通信行业反诈中心”发布的官方服务平台进行初步查询：





每一次转发   都是一次救赎





【特别提示：欢迎多多转发关注！如您或身边的人不慎参与其中，可联系我们寻求帮助。也欢迎大家积极提供资料，让我们共同努力，避免更多人上当受骗。】





●太嚣张！全是冒充的！警惕这16个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！当心骗子正在引“你”入局！

●从“宏航私募”“天悦旅游”“天成系统”到“千缘系统”，深度揭秘该传销组织的详细内幕

●冒充知名企业，虚构理财项目 警惕这十五个项目，涉嫌传销、套牌骗局、民族资产解冻、部分APP带病毒，遇到要远离！

●揭秘青岛黄岛“50300”“民间互助小额保本理财”传销组织：陷阱背后的真相

【此文来源：李旭反传防骗团队整理，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！】





点亮“星标”，让我们不再错过



觉得不错点“推荐”给我一颗小心心





本文来源于微信文章公众号