小心防范！“旁氏骗局”已经进入区块链行业

黄瓜

作者：翟总助理

新闻热点：银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局，五部门发布的名为《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，文件中提到：目前出现了以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。









“庞氏骗局”相信大家都不陌生，是金融领域投资诈骗的一种称呼，可以理解为“拆东墙补西墙”或者“空手套白狼”。其实就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

近几年，区块链热度逐渐升高，阿里、腾讯、百度、京东等行业巨头纷纷开始抢占"区块链"市场，都相信对区块链的掌控就是对日后互联网行业趋势的掌握。看到区块链市场存在的巨大利益，一些不法分子也开始打着 “区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗……侵害公众合法权益。

传统的庞氏骗局有这样的特点：一边在金融方面故弄玄虚，另一边设置了巨大的诱饵，利用高额回报诱导投资，且给人们“眼见为实”的证据——最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的高额回报，于是后面就有更多的“投资者”投钱进来。









当庞氏骗局结合区块链之后出现了以下一些特征：

一、境外服务器开展活动

一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、聊天工具、支付工具……都是虚拟途径

一切都是网络联系，没有实体的项目或产业，甚至连投资人都看不到。在微信、QQ等互联网聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资——这极可能是诈骗活动。

三、名人大V“站台”，诱惑性隐蔽性极强

利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。不法分子幕后操纵币的格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

四、非法集资、传销、诈骗等违法行为特征

还有一些现象带有传销等特征，利诱投资人发展下线，不断扩充资金池。

比特币开始慢慢退场，作为底层技术的区块链技术风头正劲。如果说人工智能解决的是生产力的问题，那么区块链技术针对的是生产关系问题。骗子们竭力渲染区块链投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，只要保持理智，头脑清醒，不要被巨额利益诱惑，就能拆穿这些骗局。