反电诈 | 电信网络诈骗违法犯罪主要类型你应该知道!

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一、电信网络诈骗违法犯罪类型主要有哪些？

01 网络贷款诈骗

易受骗群体：无业、个体等有贷款需求的人群。作案手法：此类诈骗，骗子通过开设虚假网站，发布虚假广告，诱导受害人下载注册此类APP。当受害人申请贷款并提现时，骗子会以“个人信息填写错误”、“流水不够”导致系统冻结等为由，要求受害人缴纳解冻金或手续费，以此对受害人实施诈骗。

典型案例：杨某收到一个借贷平台的推销电话，因为急需一笔周转资金，杨某便抱着试一试的心理，没多想就下载注册“京京一站通APP”并申请了2万元的贷款额度。申请成功即将提现时，页面却显示系统冻结。客服声称是由于杨某信息填写错误所致，需要缴纳解冻金才能提现，否则就会被公安机关以“恶意骗取贷款罪”逮捕。杨某信以为真，便向对方指定账户转账1万元，但转账后仍然无法提现，此时杨某才意识到自己被骗，遂报警求助。

警方提醒：申请贷款一定要到正规机构办理，切勿轻信网络上的虚假贷款广告。贷款前要先交解冻费、保证金等各种费用的，基本都是诈骗！

02 刷单返利诈骗

易受骗群体：学生、宝妈等群体。作案手法：第一步：骗子通过社交平台发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，并承诺在交易后会立即返还购物费用并额外提成，并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你。第二步：刷前几单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。

典型案例：张某微信中无意加入一个刷单群，在群管理员的推荐下下载了“国通经办”APP进行刷单。受害人连刷了多单之后都获得了返利，便放松了警惕。对方乘机给受害人发了一个网址并声称只要往这个网址里面充钱做公益就可以获得高额返利，受害人一听非常心动，就立马进行转账操作。然而受害人在接连转账9次后，依旧没有收到返利，才察觉到被骗，被骗金额总计40025元。

警方提醒：返现=套路，刷单=诈骗。刷单属违法行为，请大家不要贪图小利，以免落入诈骗犯罪分子的圈套。

03 “杀猪盘”类诈骗

易受骗群体：大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高。作案手法:第一步：“寻猪”。骗子伪装为成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，进而确定男女朋友、婚恋关系，甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任。第二步：“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博APP，谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注。第三步：“养猪”。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪的欲望，继续加大投注金额。第四步：“杀猪”。在你投入大额资金后，发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时，才发现对方已将自己拉黑。

典型案例：小丽(化民)通过某交友软件认识了名叫“花泽”的网友，两人每天都会在微信上聊天，渐渐地小丽对“花泽”产生了好感并确定了恋爱关系。有一天“花泽”无意间透漏，他正在做一个网络投资的项目并且这个项目稳赚不赔，问小丽要不要跟着他一起干。小丽一听很是心动，遂投资了五万元。就在小丽想要提现时，“花泽”却声称小丽因为操作失误导致账号被封，只有通过转账刷流水的方式才能解封，就这样小丽前后总计给“花泽”转账30万余元。直到另一名网友找到小丽，说“花泽”骗了她钱，小丽才意识到自己被骗了，遂报警求助。

警方提醒：素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩赚钱的一般都是骗子，请你保持清醒，擦亮眼睛！

04 冒充电商物流客服诈骗

易受骗群体：经常进行网上购物的群体。作案手法：第一步：骗子假冒购物网站客服人员，通过准确说出个人购物信息的方式博取信任后谎称你购买的产品质量有问题，需要给你进行退款赔偿，引诱你上钩。第二步：诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导你从中借款，然后转给骗子。

典型案例：张某某就接到一个陌生电话，对方称他购买的背包在运输途中出现交通事故损毁了，商家可以重新发货或者按照商品价格的3倍进行赔偿。张某某按照对方要求添加了客服的QQ号进行并按照对方要求开通了支付宝的备用金、花呗、借呗等功能；张某某心想，反正自己的支付宝里面又没钱，总不至于被骗钱，就放松了警惕，按照客服要求刷脸认证，接收验证码等。直到2022年7月25日中午，张某某才发现并没有收到商家的转账，登录支付宝查看账单后才发现从花呗、借呗、备用金里转走6万余元。再联系客服已经被拉黑，电话也无法联系。
警方提醒：正规网络商家退货退款无需事前支付费用，如需退款请登录官方购物网站进行办理，切勿轻信他人提供的网址、链接！

05 冒充熟人或领导诈骗

易受骗群体：行政单位、企事业人员、个体商户等群体。作案手法：第一步：“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息，冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友。第二步：“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻，降低你的戒备之心，甚至还会主动提出帮助你解决困难，让你对个人事业发展浮想联翩。第三步：花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时，骗子趁势而为，向你提出转账汇款的要求，转账理由多种多样，比如借钱、送礼、请客等。
典型案例：李某接到一个电话，对方自称是政府工作人员并称李某借款APP“授信额度借款利益”过高，需要处理。随后李某按照对方的指示下载了“同屏助手”APP，并按照对方的指示在京东白条上借款5000元人民币，并将5000元人民币通过建设银行APP转账到对方指定的银行卡账户，意识到被诈骗后李某及时报警。警方提醒：如遇到自称领导通过微信、QQ等添加好友，并要求转账汇款时一定要提高警惕。切记：凡接到领导要求转账汇款或借钱的要求时，务必通过电话或当面核实确认后再进行操作！

06 冒充“公检法”诈骗

易受骗群体：防范意识较差的群体，女性和老人被骗的机率更高。作案手法第一步：骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息，冒充公检法工作人员给你打电话。第二步：以在网上发布“通缉令”编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童犯罪等理由，同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等，对你进行威逼、恐吓，迫使你相信和就范。第三步：诱导你去宾馆、酒店等独立空间进行深度洗脑，以帮助你洗脱罪名为由冒充公检法，要求你将名下账户所有钱款转账至所谓的“安全账户”，从而达到诈骗目的。

典型案例：张某某在家中休息时，接到一个陌生来电，对方自称是湖北某地公安局民警，并准确报出了她的个人信息，称她的身份信息被冒用并涉及一起非法入境的案件。由于张某某曾在湖北丢失过一张身份证，便信以为真，遂按照对方要求下载了一款名为ROOM的视频软件并开启了屏幕共享功能。张某某在视频中看到对方的“警员证”就更加相信，根据对方提示开始进行网络笔录问答，对方告知张某某涉及的案件还参与洗钱需要清查其名下所有账户，并且需要全程保密，张某某便在开启屏幕共享的情况下登录自己的网银，被看到了账号及密码，对方在她不知情的时候将银行卡内的钱款转走，因为转账限额的原因，嫌疑人继续催促张女士转账，此时她才意识到被骗，共计损失30余万元。

警方提醒：公检法机关会当面向涉案人出示证件或法律文书，绝对不会通过网络点对点地给违法犯罪当事人发送通缉令、拘留证、逮捕证等法律文书！切记：公检法机关绝对不会通过电话、QQ、传真等形式办案，也没有所谓的“安全账户”，更不会让你远程转账汇款！

07 虚假投资理财类诈骗

易受骗群体：热衷于投资、炒股的群体。作案手法第一步：高回报，骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚股票、拟货币等投资理财的信息。第二步：在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师”直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。第三步：诱导你在其提供的虚假网站、APP投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入。第四步：当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登录。

典型案例：王某某常听身边人讨论炒股，自己平时也会在网上搜索打探相关理财信息。2022年，一个微信昵称为“荐股助理-欣欣”的人添加了她的微信，并邀请她进入一个网络直播间免费跟着专业老师学习炒股技巧。起初，王某某还是十分犹豫的，但当她看到直播间有人展示高收益截图，便开始动摇。直播间“老师”声称股市行情不行，为了回报粉丝客户的信任，推荐她换平台投资区块链3.0虚拟数字货币市场，并保证能翻本赚钱。王某某抱着试一下的心态，根据他们的推荐在这个平台开户并进行一对一的交易。王某某第一次投入3万元，充值后平台有个操作员跟她联系，说启动资金太少，赚不了多少，建议再投几万。于是，王某某又转了2万元。随后，平台操作员便指导王某某进行操作，王某某跟着对方的指令，操作了8次，一下子赚了“40万”。在直播间“老师”的鼓吹下，王某某陆续在该平台充值近14万元。直到近几日，王某某发现该平台网址打不开，直播间也被关停，她这才发现自己被骗了。

警方提醒：投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径！切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”！切记：“有漏洞”、“高回报”、“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等，都是诈骗！

08 虚假购物类诈骗

易受骗群体：网购群体，特别是在网购平台、微信群、朋友圈等网络购物渠道淘货的人群。作案手法第一步：骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。第二步：你发现低价销售的物品，与其聊天沟通时，对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易。第三步：订单无法正常发货骗子会让你先转款但不发请交纳定金，还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由，一步步诱骗你转账汇款，随后把你拉黑。

典型案例：应某某接到一自称“中建(张生)”的陌生男子来电，对方称需要3台机房空调，应某某便在电话内向其介绍其产品并协商交易事宜。第二天，对方再次称需要3台“科士达空调”，但店内并没有该类空调，对方便向其推荐“科士达厂家批发直销”，让应某某联系购买，应某某先后两次向“科士达厂家批发直销”转账40000元购买空调，再次联系“科士达厂家批发直销”发现被拉黑后，才意识到被骗。

警方提醒：通过微商、微信群交易时，一定要详细了解商家真实信息，确定商品真实性，多方面综合评估。切记：网购时一定要选择正规的购物平台！对异常低价的商品提高警惕！

09 注销“校园贷”类诈骗

易受骗群体：院校学生等群体。作案手法：第一步：骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员，称你之前开通过校园贷、助学贷等。第二步：骗子以不符合当前政策，需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信等为由，骗取你信任。第三步：诱骗你在正规网贷网站或互联网金融APP上贷款后，转至其提供的账户上，从而骗取钱财。

  典型案例：胡某某接到一个192开头的电话，诈骗分子自称是某金融平台工作人员，询问胡某某上大学期间是否开通过学生贷款账户，随后又称银保监会要求注销在校大学生以及毕业大学生的学生贷款账户，否则会影响个人征信。按照诈骗分子要求，胡某某下载了视频会议软件并开启屏幕共享。通过胡某某在金融平台查询操作，诈骗分子掌握了其存款情况。诈骗分子称胡某某在该平台上还有存款，需将存款全部转至对方专用账户后才能成功注销，注销后会如数退还钱款。胡某某按照诈骗分子的要求，先后向指定账户转账人民币6万余元。

警方提醒：不要轻信陌生人声称你之前有“校园贷”行为，更不要对“征信会受影响”信以为真。切记：如遇以“校园贷”为借口要求转账，都是诈骗！

10 网络游戏虚假交易类诈骗

易受骗群体：喜爱网络游戏的群体。作案手法第一步：骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息。第二步：诱导你在虚假游戏交易平台进行交易，让你以“注册费、押金、解冻费”等名义支付各种费用。第三步：当你支付大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。

典型案例：王先生正在玩一款名为“英雄联盟”的游戏时，有一游戏好友私信问其是否愿意出售游戏账号，双方商定以2400元出售该游戏账号，随即对方让其在百度搜索“梅党购”平台并注册登录，王先生根据对方指导将游戏账号挂到平台后不久，发现平台账户有2400元到账，但是无法提现，“客服”称其输入的收款银行账号错误，导致账户被冻结，王先生便又按照“客服”要求分多次向指定账户转账1.3万余元，后发现仍无法提现，遂报警。

警方提醒：当在网络游戏充值、账号买卖时，一定要小心！诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接或不正规平台进行交易。切记：买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下交易均存在被骗风险！



二、遇到电信网络诈骗违法犯罪，应该怎么办？

及时报警止付三步骤：准确记录骗子的账号、账户姓名；尽快拨打110或者到最近的派出所报案；及时准确将骗子的账号和账户姓名提供给民警，由公安机关进行紧急止付。



三、电信网络诈骗应该怎么预防？

首先，遇到可疑的电诈问题可以直接拨打96110进行咨询。96110是全国反电信网络诈骗专用号码，专门用于对群众的预警劝阻以及电信网络诈骗问题的咨询电话。其次，不要点击陌生链接，不要轻易暴露个人信息，做到“要钱不给、给钱不要”。再次，当确定是诈骗信息时，请大家前往国家反诈中心APP中进行举报。



四、什么是“两卡”犯罪以及《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的宣传？

01 “两卡”违法犯罪

“两卡”违法犯罪是指非法出租、出售、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。所谓“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付；处罚依据：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条  任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账户等。

02 公安机关的惩戒措施

对公安机关认定的出租、出街、出售、购买“两卡”的单位和个人的惩戒措施：一是业务限制：银行和支付机构将暂停其银行账户非柜面业务、支付账号所有业务，并不得为其新开立账户；只能保留一张电话卡，且一定时间内不得办理手机卡入网业务。二是信用惩戒：相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库，并向社会公布，影响个人征信。三是加大审核：对于惩戒期满，申请开户的相关单位和个人，银行和支付机构还会加大审核力度。四是涉嫌犯罪：涉嫌违法犯罪的，还会被追究法律责任。
对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定不准其出境。因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。我喜欢飘雪的日子，手捧一杯热茶，端坐窗前，看雪花无声地飞舞，这时，心渐渐安静下来，静得能听到雪花飘落的声音。伴着淡淡的茶香，任思绪随着舞动的雪花自由地驰骋，于是，童年的记忆便浮现在眼前。



五、什么是“校园贷”和“裸聊敲诈”？

01 “校园贷”

“校园贷”的本意是指在校学生向各类借贷平台借钱的行为，它并不都是非法的。但是许多不受国家监管的非法民间放贷机构却利用学生群体普遍“单纯、无知”的特点，通过虚假宣传、线下签约、做非法中介的方式为他们提供借贷业务，同时收取超高额的费率，在学生无法偿还的情况下，进行暴力催收或引诱其进行援交等其他非法行为。防范措施：树立正确金融观和消费观，提倡通过勤工俭学或助学贷款等方式获得支持，纠正盲目超前消费、过度消费和从众消费的错误观念。理性消费、不盲目攀比，不贪图享乐，合理安排生活支出。做到勤俭节约、理性消费、科学消费。

02 “裸聊敲诈”

裸聊敲诈作案手法：第一步：骗子通过在网络平台等发布色情诱导信息，引导添加第三方聊天软件，如同城交友类软件。第二步：通过话术(如“帮我点赞、增加人气”等)诱导受害者下载木马app。这些木马app一般打着“直播”、“视频”的幌子，骗取受害者的通讯录、实时位置、短信等内容。第三步：诱导受害者进行裸聊，并对受害者的不雅视频进行偷偷录制。受害者以为网络情缘一线牵的“美女”实则多为男性。他们通过预先录制准备好的美女裸聊视频或通过美颜、变声等技术手段欺骗受害者。第四步：当骗子“集齐”受害者的“不雅视频”和“通讯录”后，对面的“美女”会立刻露出真面目，以“爆”受害者通讯录、群发受害者不雅视频为威胁，通过社交软件、短信、电话等进行敲诈勒索。



警方提醒

提高警惕拒绝诱惑

不要随意接受陌生网友的邀请和搭讪

不要随意点击来历不明的链接和

下载来历不明的APP

不要随意向他人提供手机验证码

不要沉迷网上的激情活动例如裸聊

END

来源：网络

本文来源于芦花宣传公众号