远离两卡犯罪,勿成电诈帮凶

承蔓宽

     出租、出售或出借自己的“两卡”（银行卡、电话卡）和互联网账户，就能轻轻松松获取高额报酬？千万别信，这种事儿涉嫌违法犯罪，当心沦为电诈工具人。

出借的“两卡”和账号都被拿来干什么了？



01

银行卡

     在电信网络诈骗链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的他人银行卡，就是用来“洗白”的工具。

02

电话卡

     收购或租用的电话卡，可被犯罪分子用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子，还会利用GOIP、VOIP等设备，远程操控境内的手机拨出诈骗电话，这种方式拨出的电话，一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

03

互联网账号

     犯罪分子为了行骗并逃避监管，有大量账号需求，这些租来或买来的账号，可能被冒用身份向亲友骗钱，可能被用来发布违规广告、垃圾营销，实名认证的支付账户还会被用来洗钱。



相关法律后果

01

涉嫌犯罪

     出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号，为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，将可能因涉嫌“帮信罪”被警方依法刑事拘留。

     帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。

     根据刑法第二百八十七条之二的规定，“帮信罪”的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

02

职业禁止与禁止令

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十七条的规定，对于“帮信罪”被判处刑罚的，司法机关可以依法宣告职业禁止；对于被判处管制、宣告缓刑的，可以根据犯罪情况，依法宣告禁止令。

03

行政处罚

      根据2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

04

惩戒措施

     针对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。

如何查询个人名下的银行卡、手机卡



    “不记得自己有多少张银行卡了”、“不知道名下有几张电话卡”、“我的电话卡关联了多少互联网账号？”不用担心！可以通过以下方式进行查询。

01

云闪付App“一键查卡”

     您可以下载云闪付App，应用“一键查卡”功能，就可以查询到持卡人在各商业银行的银行卡（储蓄卡、信用卡）数量以及每张卡的银行名称、属性（储蓄卡或信用卡）、卡号的前4位和后4位等信息。目前该功能已开放全国试运营，为18家全国性银行及100余家区域性银行提供银行卡查询服务。



     如果发现非本人掌握或不再使用的银行卡，请及时联系发卡银行办理销户手续。



02

全国移动电话卡“一证通查”

     用户可通过线上“国家政务服务平台”小程序、“工信微报”公众号的“一证通查”功能，或线下营业厅等渠道，填写个人姓名和身份证号等信息查询本人名下持有的全国移动电话卡数量。查询结果将在48小时内通过10699000统一的短信端口进行反馈。



      当发现本人名下移动电话卡数量与个人掌握情况不一致时，可拨打相应电信运营商客服电话咨询，对异议号码进行核实、剥离、关停或销户等操作。

03

全国互联网账号“一证通查2.0”

      用户凭借手机号码和身份证号码后六位，通过“工信微报”“工信部反诈专班”“中国信息通信研究院”公众号的“一证通查2.0”功能，就能查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量。



     当发现个人手机号码关联的互联网账号数量与自己掌握的情况不一致时，可点击查询页面下方的“解绑与明细查询”，了解各企业的明细查询和解绑处理机制。





警方提示
1、不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和各种三方支付、社交媒体账号。2、请注意保护好您的个人信息，发现“两卡”违法行为（指买卖和租赁银行卡、手机卡的行为），要及时向公安机关举报。3、不要用自己的银行账户替他人转账、提现，避免成为洗钱团伙的帮凶。4、如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。赤峰之眼新媒体矩阵
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