警方紧急预警 | 电诈团伙竟盯上农户,利用实体店洗钱席卷全国,收款账户被冻结又成嫌疑人!

昊湘歌

因为微信公众号更改推送机制，为方便您了解最新诈骗套路，请您“星标”“全民防骗局”！



4月28日，黑龙江绥化市公安局发布紧急预警，提醒广大农户、粮食收购经营者及全体市民，近期连续发生多起以高价收粮为幌子，实际是为电信诈骗“洗钱”的案件。诈骗分子以“高价收粮”为诱饵，主动联系农户或粮站购粮，要求提供银行账户收款。实际上，转入账户的购粮款是诈骗分子骗取的赃款。已经有不少农户、粮站的银行账户因为收到涉诈资金被公安机关冻结，有人甚至可能涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”面临法律制裁。


如今，电信诈骗手段不断翻新，让人防不胜防。近期，一种极其恶劣的新型电诈手段在全国各地悄然蔓延，电诈团伙竟将黑手伸向了实体店，利用商家进行洗钱活动。

众多商家沦为犯罪分子的洗钱工具，收款账户惨遭冻结，甚至被卷入案件，成为嫌疑人。

本文将通过多个真实案例，为您揭开这一新型骗局的神秘面纱，提醒广大商家务必提高警惕，守护好自己的财产安全！
案例一：蛋糕店的“甜蜜陷阱”

蛋糕店老板王女士接到一个陌生电话。对方称要为女友定制一个特别的生日蛋糕，预算8888元，并且要求在蛋糕里放入8888元现金，寓意“发发发发”，给女友一个惊喜。王女士觉得这笔订单利润可观，便欣然答应。随后，对方添加了王女士的微信，向她索要了银行卡号，称会安排朋友转账。很快，王女士就收到了8888元的转账。然而，就在她将蛋糕和现金交给一名前来取货的男子后不久，她的银行账户就被冻结了。原来，那笔8888元是诈骗分子骗取的赃款，王女士就这样稀里糊涂地成了洗钱链条中的一环。
案例二：彩票店的“幸运订单”

彩票店老板张先生遇到了一位“豪气”的顾客。这名顾客连续几天来到店里，每次都购买大量彩票，且出手阔绰。有一天，顾客提出要一次性购买价值5万元的彩票，但表示自己的微信和支付宝限额了，让张先生提供银行卡号，由朋友转账支付。张先生没有多想，便提供了账号。收到款项后，顾客拿走了彩票。可没过多久，张先生的账户就被冻结，警方告知他收到的款项涉及一起电信诈骗案。张先生这才恍然大悟，自己掉进了电诈团伙的陷阱。
案例三：烟酒店的“大额采购”

烟酒店的李老板迎来了一位“大客户”。这位客户称公司要举办活动，需要采购一批高档烟酒，总价值达10万元。双方谈妥价格后，客户表示公司财务会直接转账到李老板的账户。很快，李老板就收到了10万元的转账。客户取走货物后，李老板还没来得及高兴，就发现账户被冻结了。经警方调查，那10万元是诈骗所得，李老板的烟酒店成了电诈团伙洗钱的场所。
案例四：小吃店的“神秘订单”

王女士是一家小吃店的老板，一天，一名陌生女子加了王女士的微信，点了排骨扁食的套餐，让王女士送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。第二天，该女子再次联系王女士表示自己要买排骨面套餐，要求还是将餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求王女士提供银行卡账号。王女士便将银行卡账号和名字发给对方。不一会儿，王女士便收到一笔9980元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让王女士将多余的钱通过支付宝返还给她，苏女士便转账给了对方。随后，对方又称自己舅舅要做手术，也让王女士再次协助进行转账12200元，但这时，王女士银行卡已被冻结，无法进行转出。
案例五：花店的“浪漫求婚”

花店老板刘女士接到一个特殊的订单。一名男子称要向女友求婚，需要定制一个9999元的现金花束，寓意爱情长长久久。男子添加了刘女士的微信，并向她索要了银行卡号进行转账。刘女士收到款项后，精心制作了花束。当男子取走花束后，刘女士的账户就被冻结了。警方调查发现，这笔钱是诈骗分子骗取的，刘女士的花店成了洗钱的中转站。
案例六：手机店的“批量采购”

手机店的陈老板遇到了一位自称是某公司采购人员的顾客。对方表示公司要给员工发放福利，需要采购50部新款手机，总价值25万元。双方谈好价格后，顾客要求陈老板提供银行卡号，由公司财务转账。陈老板收到款项后，顾客迅速拿走了手机。然而，没过几天，陈老板的账户就被冻结，他才知道收到的钱是诈骗赃款。
案例七：服装店的“团购风波”

服装店的周老板接到一个电话，对方称是一家公司的工会负责人，要为员工团购一批工作服，数量为100套，每套300元，总价3万元。对方让周老板提供收款码，称会安排转账。周老板提供收款码后，很快收到了3万元。对方还要求尽快发货。周老板发货后不久，账户就被冻结。经查，这3万元是诈骗所得，周老板的服装店也卷入了洗钱案件。
诈骗套路解析

1.伪装身份，精准施骗：电诈团伙成员通常会伪装成大客户、公司采购人员等，以高额订单或利润为诱饵，让商家放松警惕。他们会对商家的经营项目进行针对性研究，提出符合商家业务的需求，增加可信度。2.异常支付，诱导上钩：在交易过程中，犯罪分子会以各种理由要求商家提供银行卡号、收款码等支付信息，如谎称微信、支付宝转账受限，或者声称公司财务走账需要等。一旦商家提供了支付信息，犯罪分子就会迅速将涉诈资金转入商家账户。3.快速取货，销声匿迹：资金到账后，犯罪分子会尽快取走货物或服务成果，然后迅速消失。商家往往还没来得及反应过来，就已经陷入了洗钱的漩涡。4.账户冻结，商家遭殃：由于商家账户收到了诈骗所得资金，很快就会被公安机关冻结。商家不仅资金无法取出，还可能面临法律责任，陷入无尽的麻烦之中。警方提醒

1.提高警惕，核实身份：对于大额、异常订单，商家一定要提高警惕，仔细核实买家身份和交易信息。可以通过电话、视频等多种方式与对方沟通，确认其真实性和合法性。2.拒绝非正规支付：坚决不接收陌生人的“代付”要求，退款必须原路返回。避免使用不明来源的收款码或银行卡进行交易，防止自己的账户成为犯罪分子的洗钱工具。3.保护账户安全：勿随意提供收款码、银行卡等支付信息。对于任何可疑交易，应立即终止并报警。同时，要定期检查自己的账户交易记录，发现异常及时处理。4.加强学习，提高防骗意识：商家应主动学习防骗知识，关注公安机关和媒体发布的反诈信息，及时了解新型骗局和防范技巧。可以组织员工进行反诈培训，提高整个团队的防骗能力。电诈团伙利用实体店洗钱的手法日益猖獗，商家们面临着前所未有的风险。我们必须时刻保持警惕，不能被眼前的利益所迷惑。一旦遇到可疑情况，应立即向公安机关举报。

▼点击关注  加“星标”▼

来源｜绥化警事点击蓝色字体即可阅读


15起学生被电信诈骗典型案例，请老师、家长带领孩子学习

警方发布：2025年4月十大电信网络诈骗典型案例

公安部门紧急提醒：13种“电诈工具人”常见形式，年轻人最易坐牢的13种方式










本文来源于微信文章公众号