【以案说险】虚拟货币投资风险警示

心楠琴

李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！

案例背景

    2023年5月，某投资者张某通过社交平台结识一名“理财导师”，对方以“央行数字货币内测”“高收益、零风险”为诱饵，诱导其下载某虚拟货币交易APP。张某初期投入5万元，平台显示“盈利”超50%，但在尝试提现时，系统以“缴纳保证金”为由要求追加资金。张某陆续转账30万元后，平台突然关闭，相关人员失联。经警方调查，该平台为境外诈骗团伙伪造，资金流向难以追踪，损失追回难度极大。





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案例分析

1.高收益伪装，利用信息差行骗

在竞争日益激烈的市场环境中，企业的成功与否往往取决于团队的工作士气。本季度，我们围绕“激发潜力，共创辉煌”的主题，开展了一系列旨在提升工作士气的活动与实践，取得了显著的成效。

2.伪造交易系统，操控后台数据

涉案APP通过伪造K线图、虚假盈利数据营造投资盈利假象，实际为诈骗团伙控制的非法平台。投资者资金未进入真实市场，而是直接流入诈骗账户。

3.多层套路收割，资金链闭环诈骗

初期允许小额提现以骗取信任，后续通过“冻结账户”“缴税解封”等连环套路逼迫追加资金，最终卷款跑路。此类案件作案链条隐蔽，资金通过虚拟币洗钱渠道转移，追查难度高。



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广发银行南昌分行温馨提示

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认清虚拟货币投资本质

    我国明确禁止虚拟货币相关非法金融活动，任何机构不得提供交易、兑换等服务。投资者应警惕以“央行数字币”等名义的骗局，避免参与非法投资。

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警惕“保本高收益”话术

    对承诺“稳赚不赔”“超高回报”的项目保持清醒，牢记风险与收益成正比，虚拟货币市场波动剧烈，且缺乏监管，极易血本无归。

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强化个人信息与资金保护

    不点击陌生链接，不下载来路不明的APP；切勿向陌生账户转账，若遇“要求转账解冻账户”等情形，应立即报警。

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选择正规投资渠道

    理财投资应通过银行、证券交易所等持牌机构进行，定期核查产品资质与人员从业资格，避免落入非正规平台陷阱。

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积极维权，留存证据

   若发现受骗，需第一时间保存聊天记录、转账凭证等证据并向公安机关报案，同时联系银行冻结涉案账户，减少损失。

   虚拟货币炒作风险极高，投资者务必增强法律意识与风险防范能力，拒绝侥幸心理，守好“钱袋子”。

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