取现金、买黄金，背后藏着什么套路？

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发表于 2025-4-18 10:50:24 |显示全部楼层

如果接到所谓“警察”的来电

让你购买黄金运送到指定地点

你是会选择寄快递，还是用网约车送？

诶，先别着急回答

一起看看他们是怎么说的？

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看完视频，想必大家已经识破了

所谓“警察”来电让你购买黄金的诈骗套路

但如果你的银行账户突然收到一大笔钱

有人让你用这些钱去买黄金

那，你会心动照做吗？

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01

真实案例

近日，南京一家金店店员报警称

有位顾客想购买价值45万元的640克黄金

期间言辞闪躲，像是被骗了

取现金、买黄金，背后藏着什么套路？w4.jpg

警方赶到现场询问情况

顾客小英（化名）自称从辽宁来南京旅游

想要顺便买点黄金回去

因异地购买大量黄金现货不太符合常理

且小英总是含糊其辞

民警就将她带回派出所进一步询问

但小英以各种理由一直拒不配合调查

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在民警不断劝导的过程中

小英出示了自己的银行卡转账记录

民警发现卡里的45万元是张某转账过来的

但小英与张某并不认识

并且张某当时人在国外

随后民警找到了张某的家人

在家人的配合下

民警成功联系到了张某

确认张某其实是遇到了冒充公检法诈骗

他按照骗子要求将45万元转账到了指定账户

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（▲图为张某收到的伪造公文）

事实面前，小英终于交代了事情原委

原来她在某短视频平台上认识了一位“老师”

“老师”称能帮她申请“乡村振兴精准扶贫”

只要她能够“包装”银行卡流水

即用自己银行账户上收到的45万元

去外地购买一批黄金交回给“老师”

那她就能获得279万元“扶贫款”

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而小英银行账户上收到的45万元转账

就是遭遇冒充公检法诈骗的张某转入的

（案例来源：南京警方）

02

套路分析

此类与“取现、购买黄金”相关的案例中

诈骗分子通常先通过

刷单返利、虚假网络投资理财、冒充公检法

等诈骗手法对你实施诈骗

在获取到你的信任之后

便编造各种理由

诱骗你取出大额现金或购买黄金

通过快递或网约车运送到指定地点

在实施诈骗的同时“洗白”涉诈资金

张某与小英遇到的其实也是这种

“线上诈骗+线下取现”套路

只不过这次披上了“新马甲”

一种骗局拆分为“两头骗”

诈骗分子一边通过冒充公检法

骗远在国外的张某给指定的银行账户转账

另一边又以“乡村振兴扶贫款”为诱饵

骗小英提供银行账户收款

用以购买黄金“包装”身份

其实小英收到的款项就是涉诈资金

她听从骗子用这笔涉诈资金购买黄金

还会让自己变成诈骗分子的“洗钱工具人”

03

如何防范

公检法机关不会线上全流程侦查办案

更不会在网上出示逮捕证、拘留证

如果你接到自称公检法工作人员的电话

务必多方核实真伪

可拨打110报警电话或到附近派出所咨询

不要轻信对方提供的核实方式

以防被二次误导

最重要的一点要记住

千万不要随意向陌生账户转账

公检法机关没有所谓的“安全账户”

凡是遇到要求转账进行资金核查的

都是诈骗！

另外，有些诈骗分子为了取得你的信任

可能会编造各种理由

甚至先将诈骗资金转入你的账户内

让你取出现金或是购买黄金运送到指定地点

这时你反而可能变成了洗钱的“帮凶”

大家一定要加强反诈意识，提高警惕

不轻易向陌生人透露自己的个人隐私信息

对于自己银行账户上不明来源的大额资金入账

一定要谨慎对待核查，有问题及时报警咨询

避免沦为电诈“工具人”

凡是涉及金钱往来的

一定要谨慎谨慎再谨慎

· END ·

统筹 | 雷未鸣策划 | 何柱剪辑 | 蓝嘉成编辑 | 龚馨

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