善心汇、易商通案揭露什么是非法集资？盲目投资最终倾家荡产

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发表于 2019-4-20 14:25:30 |显示全部楼层

2018年度，全市公安机关经侦部门共破集资诈骗案件和网上非法吸收公众存款（或变相吸收公众存款）案件57起，涉案金额高达7亿余元，挽回经济损失3630万元；破获网络非法传销案件108起，涉案金额5000余万元，挽回经济损失700余万元。

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由此可见，一旦陷入网上非法集资的泥潭，即便是公安机关破了案，投资者投入的资金也很难追回。

那么，什么是非法集资？什么是网上非法集资？非法集资有哪些类型呢？

为方便群众理解，韩希民向记者列举了全国公安机关近期侦破的两个典型案例：一个是网络传销案件，另一个是网上非法吸收公众存款案件。

案例一：2017年7月，湖南警方破获了“深圳善心汇网络传销案件”。该案涉案金额高达1046亿元，涉及参与人数600万余人。

经查，2013年6月，黑龙江省哈尔滨市人张天明在深圳成立了“深圳市善心汇文化传播有限公司”，然后在深圳、海南、昆明、北京等地成立了多家相应的善心汇公司或者分公司。2016年3月以来，这些善心汇公司打着“扶贫互助”“精准扶贫”等口号，以高额回报为诱饵，通过培训、宣传、拉人头等方式在全国各地发展会员。

加入者须交300元购买“善种子”才能获取善心汇会员资格，然后再按照该公司平台指令，以“布施”方法向陌生会员汇款，金额从1000元到1000万元不等，承诺15日之内回报率可达本金的5%至50%，很快就能收回成本，之后可以获取巨额回报。

为了迷惑参与者不断地投入资金，张天明通过微信群大肆曲解党的大政方针和国家扶贫政策，让会员认为这个组织是合法的。于是，大量资金在“慈善”的光环下进入了深圳善心汇公司的账户，截至案发前，张天明个人非法获利22亿余元。

案例二：2018年9月20日，北京警方破获了“北京市易商通科技股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案”；该公司法人代表高志华（北京市人）等21名犯罪嫌疑人先后被北京警方刑事拘留和执行逮捕。

经查，“北京易商通公司”自2011年1月成立以来，先后在互联网上设立“电商”“商城”等购物平台，该公司以高额回报为诱饵，欺骗社会不特定人员，通过互联网加入该公司会员进行投资。该公司对外宣传，参与者通过该公司旗下“购物平台”上的商铺，一次性团购5000元就可成为“易尚通”会员，并可以得到价值1.5万元的产品在线下自行销售。

该公司对外宣称，加入易尚通会员之后，如果再发展一名会员，可以获得自己线下会员投资额5%至7%的奖励；如果发展20名以上会员并推广购买50万元以上产品，就可以获得自己线下会员投资额3%的奖励。在这种模式的吸引下，大量人员参与了进去。截至案发前，该公司在全国各地已发展旗舰店3000家、卫星店3万家、会员30多万人。

2018年4月，在全国各地大量资金被吸收到北京易尚通顶层的情况下，“易商通”突然停止了对会员的返现和分红。该公司发布通知称，易商通打造的“天易商城”项目所投资的200亿元原始股本金已经到位，公司决定将会员返利和分红置换为“天易商城”原始股，比例为1:1。

2018年9月19日，北京市大兴公安分局对“北京易尚通公司涉嫌非法吸收公众存款一案”依法查处后，公安部要求全国各地公安机关对各地辖区“易尚通”活动行为坚决予以打击。

据了解，目前全国各地涉及各种类型的网上非法集资线索高达2万多个，而被公安机关查获的案件类型仅仅才200多个。这说明，目前绝大部分网上非法集资，特别是网络传销案件还没有爆发，许多人还在盲目投资，甚至有些人明知道自己正在参与网上非法集资，还痴迷抱有侥幸心理，企图一夜暴富。

根据2011年1月4日《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的有关规定，非法集资大概可分五种类型：一是非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款；二是集资诈骗；三是非法发行股票、债券等；四是非法经营证券、基金等；五是非法传销。[此文来源于电子报刊，版权归原作者，如有侵权，请联系删除]

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