虚拟货币的死穴在哪儿?

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CoinDesk的数据显示，美国东部时间7月1日11点40分左右，比特币价格跌至9986.26美元。在接近1.4万美元峰值后不久，比特币价格开始快速下降，在不到两小时的时间里分别跌破了1.3万美元和1.2万美元的水平。





何为虚拟货币


虚拟货币是指非真实的货币。知名的虚拟货币如百度公司的百度币、腾讯公司的Q币，Q点、盛大公司的点券，新浪推出的微币（用于微游戏、新浪读书等），侠义元宝（用于侠义道游戏），纹银（用于碧雪情天游戏），天地银行荣誉出品的冥币。




2013年流行的数字货币有，比特币、莱特币、无限币、夸克币、泽塔币、烧烤币、便士币（外网）、隐形金条、红币、质数币。目前全世界发行有上百种数字货币。圈内流行“比特金、莱特银、无限铜、便士铝”的传说。




虚拟货币的死穴

死穴一：安全性

2018年，韩国加密货币交易所Coinrail遭到“网络入侵”，打破了比特币“一笔在手，高枕无忧”的神话。这家交易所价值4000万美元的数字货币，被黑客说盗走就盗走了。其实，黑客盗取虚拟货币事件已经不是第一次了，整个2018年前五个月，已经有11亿美元的虚拟货币被盗。



西安警方曾破获了一起特大网络黑客盗窃虚拟货币案，随着案件办理的深入，新型网络黑客犯罪的手段和路径逐渐浮出水面。2018年3月30日，西安市公安局经开分局接到受害人张某报警，称其个人电脑疑似被非法入侵，大量比特币、以太坊等虚拟货币被洗劫一空，市值达上亿元。西安市公安局迅速成立专案组开展侦破工作。

然而，警方面对的是一个颇为复杂的局面：经初步调查，受害人没有进行过任何操作，犯罪嫌疑人以高超的网络黑客技术远程控制，盗取安全性较高的虚拟货币账户，几乎没有留下任何作案痕迹。

为攻破“迷宫”，专案组派出多路干警奔赴国内多个省市。在一些知名互联网公司协助下，历经3个月、摸排3万余条线索信息后，犯罪嫌疑人周某浮出水面。随后，专案组围绕周某开展调查工作，最终锁定了分别在北京、长春活动的两名同伙崔某和张某。8月15日，在湖南、吉林、北京警方配合下，专案组3个抓捕组同时展开行动，将3名犯罪嫌疑人抓获。

第二个被点到的死穴，是各国监管之绳不断勒紧


世界权威性国际组织之一的反洗钱金融行动特别工作组，也要对比特币动手了，要求各国对虚拟货币交易进行更加严格的管制。比特币的发源地美国监管加强了，全世界看来也要开始围追堵截，比特币投机这条小命，还能活多久？





当然，中国也不例外。为维护金融稳定，2017年开始人民银行会同多部门，在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府，清理整顿虚拟货币交易场所和ICO活动，发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。


前期清理整顿境内虚拟货币交易场所和ICO活动取得初步成效。接近国家互联网金融风险专项整治小组办公室（以下简称“整治办”）人士告诉记者，各地搜排出的国内88家虚拟货币交易平台和85家ICO平台基本实现无风险退出；以人民币交易的比特币从之前全球占比90%以上，下降至不足5%，有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国的消极影响，避免了一场虚拟货币泡沫。



然而，在互联网时代，非法金融活动形态多变、转移迅速。接近整治办人士称，近期一些交易平台“出海”，少数境内平台“卷土重来”，带来了风险隐患。一些机构或个人以“区块链”“虚拟货币”为噱头开展传销诈骗等违法犯罪活动，形成较大危害。部分公众号和网络媒体从中推波助澜，使相关活动的负面效应进一步放大，需要适度管控。


接近整治办人士表示，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施，维护金融秩序和社会稳定。

01

一是对124家服务器设在境外
但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施，下一步将加强监测，实时封堵。
02

二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置

对于定期摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易场所网站、公众号，以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体及网站，及时予以关闭和查封。21日晚间，金色财经、币世界等公众号因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停。
03

三是从支付结算端入手持续加强清理整顿力度

多次约谈第三方支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。












另外，两大互联网巨头齐出手，限制虚拟货币。近期，在腾讯宣布已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理后，阿里巴巴也开始限制虚拟货币交易。


比特币在经历过崩盘，到2016年强势回归，全球涨幅高达260%，超过全球范围内所有的股票，商品，房地产等主流投资品种，在2017年价格创新新高后又迅速闪崩，看得人心惊胆战，此次受央行监管调整下跌，还能否再度焕发出新的生命力？

虚拟货币如比特币因在设计理念上弥补了现有货币发行的不足，被很多人视为未来货币。但断言其将成为未来货币可能还是言过其实，更确切的说法应该是体现了未来货币的发展方向。



如果虚拟货币要成为一种真正可行和可靠的货币，未来将会遭遇长期不断的“压力测试”，它就必须证明自己能够应对现实世界货币会面临的各种危机和考验。







未来无法预测，虚拟货币或许会带来一场货币和信用革命，也许终究会在激烈的市场竞争中被淘汰，但它所代表的数字虚拟货币时代终将到来。




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