每天提空ATM机！2个月取款2000万！你被骗的钱就是这么没的……

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ATM取款机连续多日出现怪象前日刚加钞，次日就秒空在支付手段日益丰富的今天是谁对现金有着如此巨大的需求？

01 取款机频现怪现象
近日，深圳市龙岗区某银行向警方提供了一条重要线索：部分网点ATM提款机，连续多日被提空现金，现象反常。警方通过秘密侦查，发现事情不简单！
取款人通常在深夜出现，每次会携带多张银行卡，不仅边操作边打电话，而且经常输错密码。
民警分析，这很可能是一个有组织的“洗钱”团伙。
9月30日至10月1日，专案组收网，抓获团伙成员5人，缴获赃款270万元、银行卡90张。经查明，该团伙正是受雇于境外诈骗集团，充当取款“车手”，帮助转移赃款。



02 两个月取款2000万
22岁的孙某，是被抓获的“取款车手”之一。
据其交代，上家每次会交给他10至20张银行卡，之后通过某小众聊天软件发布指令，美其名曰“现金运输”。
孙某平时白天睡觉、半夜干活，日常“工作流程”主要分三步：试卡：测试收到的银行卡能否正常使用。取款：赃款到账后，前往ATM机取款。交款：在指定时间指定地点，交给指定的人。


（▲团伙群聊截图）
孙某称自己前后做了两个月，平均每天取款30至50万，累计取款2000多万。
期间见有利可图，还提供自己的三张银行卡用于收款。取款提成加上出租银行卡，共收取了近2万元的好处费。



面对巨款有没有想过私吞？孙某坦言确实“心动”过。但一想到自己和家人的信息，都被掌握得清清楚楚，只好收起贪念，继续做“提线木偶”。

03 “车手”因何重现江湖
“取款车手”顾名思义，专门帮助取现，进行线下洗钱，这在早期的电诈案件中屡见不鲜。
（▼诈骗全链条图解）


但随着犯罪黑产的链条化，近年来，电诈集团向境外转移赃款，主要通过虚拟币等“线上洗钱”方式。
可近期为何又走回了“线下洗钱”的老路？
一方面，全国开展“断卡行动”以来，买卖银行卡行为被严厉打击，导致电诈犯罪成本急剧上升，集中“经营”银行卡才能“物尽其用”。
另一方面，在国家多部门的联合整治下，向境外转移赃款的路径被大面积切断，“线上洗钱”的难度剧增。
这也就解释了，“取款车手”行当为何又开始被迫营业。

04 你以为只是取个钱？
甘愿充当“取款车手”的，大多是像孙某一样想赚快钱的人。
他们心里很清楚钱的来路不正，但往往会被洗脑或者自欺欺人：“我只是取个钱而已，又没直接参与犯罪。”


（▲缴获的部分银行卡）
但事实上，以此案为例，缴获的银行卡大部分被核实与电诈案件有关。取出的钱，都属于犯罪所得。

正如出租出售银行卡，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪；充当取款“车手”，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
情节严重的将可能被判处，三年以上七年以下有期徒刑。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

充当境外电诈集团帮凶，取款高达2000万，自然属于情节严重的情形。
               
本文来源于终结诈骗公众号