帮转钱就能拿红包”？检察机关：警惕这个诈骗套路→

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“帮转钱就能抢打卡红包”“刷流水便可领扶贫款”……这类看似诱人的“福利”，近来在老年人群体的朋友圈中悄然传播。可谁能想到，这些轻松赚快钱的“捷径”，实则是犯罪链条中至关重要的一环。

日前，静安区人民检察院起诉了一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，2人因为电信网络诈骗犯罪取现转账，最终被依法判处刑罚。

充值购物攒积分，竟是诈骗陷阱

2024年8月16日凌晨，家住静安区的李先生在浏览某网站时，看到声称能购买药品的链接，便点击下载了该软件。与客服联系后，对方告知药品从海外发货，为防止被海关扣押，需用积分下单。在对方的诱导下，李先生充值数万元以增加积分。几次下单后，系统返还给他2000元。为提现积分，李先生按照对方指示，连续多次向多个陌生银行账户转账累计40余万元，却发现始终无法提现，他这才意识到被骗，当天报了案。

警方依据相关线索，迅速锁定了接收款项的犯罪嫌疑人余某某和杨某某。2024年8月28日、9月2日，居住在陕西某县城的六旬老太余某某和家住四川、年近半百的杨某某先后被公安机关抓获。

到案后，两人均表示不认识李先生，这背后究竟有着怎样的隐情？



聊天群里的“致富陷阱”：利益诱惑下的失足

2024年7月中旬，仅有小学文化的余某某经哥哥推荐下载了一款名为“商某信”的聊天软件，后按照群内客服指示，提供了身份证和银行卡相关信息。在聊天群里，余某某为获取红包奖励以及所谓的“扶贫款”等政府补贴，明知转账行为异常可能涉嫌犯罪，仍提供自己的银行卡，供对方“刷流水”转账，并协助对方提现转移。

经调查，余某某银行卡内有5.2万元系被害人李先生被电信诈骗后转入的钱款。余某某将4.98万元取现后，以无卡存款的方式在其他银行柜台存入对方指定账户。取现过程中，银行工作人员两次对其取现目的提出疑问，余某某均按照对方事先教好的话术，谎称钱款是儿子打给她用于还债的。余某某自述获得红包奖励363元，转账赃款中有2200元被她取现后转交给了哥哥。





无独有偶，杨某某的涉案轨迹与余某某高度相似。

经查，杨某某银行卡内有5.12万元系被害人李先生被电信诈骗而转入的钱款，杨某某将5.1万元取现后以无卡存款的方式在其他银行柜台存入对方指定账户。杨某某自认获得200元好处费及少量签到红包奖励。





本案2名被告人虽未直接实施诈骗行为，但其行为切断了资金流向追踪路径，为犯罪团伙“洗白”赃款提供了支持，其明知是犯罪所得而予以转移的行为已构成犯罪。日前，静安区人民检察院以余某某、杨某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。静安区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处2人均拘役四个月，缓刑四个月，并处四千元罚金，同时对赃款予以追缴。

“当前，电信网络诈骗的黑灰产犯罪呈现出‘分工愈加精细化’‘黑手向老年群体延伸’的趋势。”

承办检察官马烨雯指出，“上游诈骗团伙常常以各种话术诱骗被害人上当，下游犯罪分子则利用老年群体法治意识淡薄的特点，以红包小利或者刷流水可领取国家巨额‘扶贫款’等为诱饵，诱导老年人提供支付结算帮助，甚至成为‘帮凶’，这一现象值得警示。”

远离“两卡”犯罪风险，筑牢法治安全防线

在此，检察官提醒，面对铺天盖地的广告，不轻信夸大其词的宣传，不下载来源不明的软件，不转账给素未谋面的陌生人。购买药品应通过正规药店或官方网站，坚决不要在来源不明的网站上进行购买。

同时，更要警惕沦为电信网络犯罪“帮凶”：

一要谨慎识别“政策马甲”下的套路

诈骗分子常常以“乡村振兴”“国家补贴”等名义伪造官方背景，利用部分群众对政策的信任心理实施诱导。谨记政府专项补贴通过正规渠道申领，绝不会要求公民“刷流水”或提供银行卡。

二要警惕“低成本高回报”的诱惑

本案中，余某某、杨某某用自己的银行卡取现转账，自认分别获利363元、200元，却给被害人造成了巨额损失。这种贪小便宜的行为，不仅可能涉嫌犯罪被刑事处罚，还有可能面临信用惩戒等多重代价。

三要警示“亲情牌”背后的法律风险

法律明确规定，转移、使用犯罪所得均属违法，即便不知情接收赃款亦需承担返还责任。

在全民反诈的今天，一定要牢牢守住银行卡“三不”底线：不租借、不代提现、不协助转账，远离“两卡”犯罪风险，筑牢法治安全防线。
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