统统是骗局！新概念包装老套路！警惕这14个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！当心越陷越深！

虔洁峥

李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！

当人的行为与自我认知产生矛盾时，会本能地寻找理由合理化自己的选择。

这就是为什么陷入骗局的人，越是投入时间、金钱和人脉，越难接受真相——

承认被骗，意味着否定自己的判断，而大脑天然抗拒这种痛苦，在心理学上，这种情况叫做“认知失调”。

但真相从不因逃避而消失，所有需要“发展下线填坑”的模式，本质都是用新钱还旧债的庞氏游戏；所有打着“国家秘密”“内部通道”旗号的项目，都是利用信息差编织的谎言。

叫醒一个装睡的人很难，但至少我们可以提醒自己：当某个“机会”要求你说服亲友加入，当某种“投资”需要你屏蔽所有反对声音，便是该按下暂停键的时刻。

快来看看今天这些项目，你又成功躲过了么？



网络传销诈骗

1

剧某星光

缴纳1300元会员费推广所谓的“民族品牌产品”，同时搭建数字人民币应用场景。拉人返现500元，发展200人升级“大区经理”可开店，获得伞下团队业绩5%、数字人民币流水1%收益，本质还是依靠“拉人头”赚钱。



2

贝某生物

缴纳相应费用成为联盟会员、年费会员及双卡会员，获得推广资格与产品折扣；奖金制度包含“快速推荐奖”（按推荐1-10人对应1-10代，最高50%-1%分润）、“矩阵奖”（15层会员网络，每层按人数0.25美元计酬）、“匹配奖”（依伞下会员等级如一星到皇冠，按10%-23%比例抽取团队收益）、“重复消费奖”（以直推团队1-10层月消费额5%为基数分层返利）及“全球分红”（按三星到双皇冠等级，分配全球营业额10%），晋升级别需满足伞下活跃会员20人至5万人不等，并要求发展独立部门。



该模式以缴纳费用作为入门条件，通过“拉人头”发展下线形成多层级网络，以团队业绩和人员数量为依据进行计酬返利，符合传销特征。





民族资产解冻类诈骗

1

虚构的“华夏社区”

5月7日刚刚上线的新项目，打着国家旗号宣称通过“小康助推金”为参与者发放扶贫款。注册、签到、答题都可获得相应助推金奖励。该项目并非国家项目，正在以“免费”吸纳大批参与者。要记得，天下没有免费的午餐，前期的免费最终都会成为后期收割的镰刀。



2

虚构的“筑梦城乡（乡村发展）”APP

打着“乡村振兴”旗号宣称实名注册即可领取现金红包和2千元项目补贴。完成推广任务可得20万元补贴，并根据邀请人数发放最高3万元推广工资。





套牌诈骗

1

冒牌的“福耀科技”APP

冒充“福耀科技公司”制作散布涉诈APP，鼓吹注册可以获得现金，每天签到可以获得股权、原始股权，邀请他人参与可以获得股权，虚构推广“旗舰加速卡”“现金卡”“权益到账卡”等高额返利理财项目。但每到提现时便以各种理由缴纳“税费”等其他费用，伪造收款凭证忽悠参与者缴费达到诈骗目的。  





资金盘，虚假投资理财

1

AKER ASA

平台拥有大量建设性投资项目，利用高额的释放利息诱导用户投资，但所有项目均需要兑换USDT进行投资，购买后赠送积分和U代金券。



每天签到奖励0.6U，根据投资人数设立7个用户VIP等级，按照等级发放个人储能等级静态收益。推荐项目获得动态收益，并根据人数和投资业绩设立五级储能团队长发放奖励。充值达到一定数额可成为代理，享受更高收益。该项目涉嫌非法集资，符合传销特征，利用虚拟币交易存在洗钱风险，远离！



2

天某汇通APP

股票跟投在线交易平台，提供股票融资业务并设置杠杆交易（如保证金在 1000 及以上可购买创业板和科创板股票，使用 1 - 5 倍杠杆；保证金在 50000 及以上升级为中级会员，可使用 1 - 11 倍杠杆交易相关股票等）。设置“合伙人任务”与“日常任务”，以高额现金返佣为诱饵发展人员。“合伙人任务”从 lv1 到 lv10 设立不同等级，对应返佣从 288 元到 88888 元不等；“日常任务”中，邀请 2 位朋友可得 188 元，邀请 10 位朋友则达 888 元，且规则明确要求被邀请人需完成注册、充值并参与交易才算成功邀请。该模式涉嫌非法集资，扰乱证券市场，符合传销特征，务必远离。



3

星某爆粉

用户可通过每日签到、发布资讯、试玩游戏等方式获取星币，也可花费10元购买星币开通星级。设置了13个星级维度，若要升级到13星，需生成13个密钥，添加对应人员的微信好友并向其索取密钥，激活时需激励对方100星币，拉满13星级总计需1300星币。每提升一个星级维度，可获得相应层级的收益，如13星级可增加无限代150%的签到收益，下级每天零撸签到时，上级能获得15星币的级差收益，且每个星级对应不同比例的额外收益。

该模式本质上是通过“拉人头”构建多层级网络，以发展下线的数量和层级关系来获取收益，形成了典型的传销式层级计酬体系。同时，星币还可直接兑换为USDT并通过虚拟货币交易平台完成提现，属于非法金融活动。



4

万峰金领APP

股票跟投项目。根据首存金额发放新人奖、邀请将和扶持奖，同时根据直推人数划分9个合伙人等级，发放月工资和升级奖励。该APP下载提示未备案且携带病毒，涉嫌非法集资和传销。



5

添某汇APP

抢购寄售平台，投资买进第二天溢价卖出，利润1%，其中50%提现，另外50%作为积分兑换商品或者“捐公益”提现。设普通会员和 VIP3300 大礼包不同流转比例（1%、1.2%），尾单交付需赚钱提货并获赠权益积分（20%）与期权积分（80%，每周 4%释放），权益积分恒定发行 1 亿个且初始价 1 元。另有流水收益0.2%的直接服务津贴、全渠道流水津贴（按联盟商家、服务中心、董事分级）、培育津贴及联创收益（愉快豆分 5W、10W、30W、60W 等档次，对应不同留置时间与收益份数）。

该模式通过复杂的流转、积分机制，若以发展人员数量或下线业绩计酬返利，涉嫌传销；承诺高额回报吸引公众投入资金，涉非法集资。





异地聚集式传销

1

河北石家庄南宫民间互助理财

网友举报，该组织经常在南宫各酒店内打着“文化系统”旗号，以卖酒为名拉人头，每周三天会议，宣称小盘4.8万元，大盘14.3万元，大小盘19.1万元，采用公排跳排的模式发展下线，最低获利198万元。会场保密工作严格，禁止拍照。该组织为49800传销变种，属民间互助理财类型传销，利用产品做幌子行传销之实。



2

湖北黄冈1040

打着“自愿连锁经营”“国家项目”等旗号，采用五级三晋制发展下线，一份3800元，承诺新人缴纳41份135800元出局可赚1720万。

网友被朋友以介绍工作的名义骗至该地。半个月的时间里，网友被带往各个出租房内会见上百人，对方宣称加入后可平征信、升学历，每天被强制抄写“经营管理二十条”等相关制度。



3

灵武38500

网友举报，该组织打着“中国梦”“移民经济”“双向扶贫”等旗号，忽悠新人缴纳一份38500元后采用五级三晋制发展下线。带领新人前往“万马广场”“银川建筑轴线”“贺兰山”等地通过歪曲解读为其洗脑。



4

广西南宁69800

以“国家财政项目”为噱头，宣称投资69800元后返现19000元，采用“五级三晋制”发展下线，达到29人规模升为老总，每月拿6位数底薪，回报达980万强制出局。

网友被同学带至该地，被对方歪曲解读国家政策、地标建筑等话术洗脑。







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