67张购物卡牵出刷单骗局！无锡警方揭露洗钱套路：细节可能会救命

嫣广沛

作者：$哈哈
导语

2025年2月16日，无锡一家超市店员凭借敏锐的警觉性，从一名男子“狂买67张购物卡”的异常行为中识破骗局，成功拦截6.7万元损失。这起案件背后，是诈骗团伙利用购物卡不记名属性洗钱的全新套路——全国多地已出现类似案例，仅2024年同类案件就激增120%。为何看似普通的购物卡会成为犯罪工具？普通人该如何防范？









<hr>一、案件还原：从“刷单返利”到“洗钱陷阱”

• 骗局全链条：购物卡如何成为洗钱工具？
  
• 无锡男子江某下载某刷单App后，被客服以“入会费”“数据修复”等理由诱导，先在外地购买3万元购物卡并上交卡密，随后被要求再购6.7万元卡。店员察觉其“不开发票”“神色慌张”的异常后报警，警方及时冻结资金。
  
• 类似案例频发：镇江一退休老人被诱导购买166张购物卡，损失17.6万元；太原大学生小张因刷单返利被骗18.9万元，购买148张购物卡后血本无归。
  
• 黑市洗钱路径揭秘
  
• 诈骗团伙通过二手交易平台、虚拟货币场外交易等渠道，以95折价格快速抛售购物卡，资金经多次流转后难以追溯。
  
• 警方破案难点：购物卡消费后无法冻结，且跨国洗钱链条复杂。无锡警方通过与商超合作冻结未消费卡，挽回部分损失。
  

<hr>二、诈骗升级：从“话术诱导”到“金融漏洞利用”

• 新型诈骗三大特征
  
• 精准心理操控：前期小额返利建立信任（如太原学生小张首单获300元收益），后期以“操作失误”施压。
  
• 技术工具加持：伪造投资软件数据、AI语音模仿公检法人员，甚至通过虚拟运营商号码伪装客服。
  
• 洗钱效率升级：利用购物卡、黄金等高流通性商品，资金转移速度较传统转账快3倍。
  
• 数据警示：120%案件增长的背后
  
• 2024年全国利用购物卡洗钱的电信诈骗案达1.2万起，单案平均损失12万元，中老年人和大学生成主要受害群体。
  
• 第三方支付平台漏洞成帮凶：部分平台未严格审核购物卡交易资质，黑产通过批量注册商户账号套现。
  

<hr>三、防范指南：从个人到商超的全链条防御

• 个人防护三原则
  
• 警惕“高返利”陷阱：凡是要求垫资刷单、购买卡券的“兼职”均为诈骗。
  
• 保留交易凭证：购物卡购买记录、通话录音可作为报案证据。
  
• 立即报警+紧急冻结：发现被骗后，第一时间联系警方及商超冻结未消费卡。
  
• 商超联防机制
  
• 无锡麦德龙店员文艳琴因成功拦截诈骗获见义勇为奖励，其识别技巧包括：
  
• 观察顾客是否频繁接听电话、神色焦虑；
  
• 核实大额购卡用途，要求提供单位证明；
  
• 对“不开发票”“多卡分散支付”等异常行为保持警惕。
  

<hr>结语

当诈骗分子用上“金融思维”，普通人更需要升级反诈认知。转发此文提醒家人：你的一次警惕，可能阻止一场精心设计的犯罪！
互动话题：你在生活中遇到过哪些可疑的诈骗手段？欢迎留言分享经历！