福建：关于防范利用“投资理财”名义进行非法集资的风险提示

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李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！

当前，我省正在统筹推进新冠疫情防控和经济社会发展工作，但社会上一些“投资理财”公司打着“金融创新”等旗号，以“区块链”“影视投资”“云上养殖”“虚拟货币”等当下热门概念，包装编造虚假的“高收益、低风险”项目，诱惑社会公众参与非法集资，其行为特征主要包括：



一、编造虚假投资项目。这些公司名称通常带有“金融”“投资”“理财”“资产管理”“财富管理”等字眼，但实际上未持有合法的金融牌照，打着“响应国家产业政策”或“金融创新”的旗号，以订立合同为幌子，编造高大上的虚假项目，骗取社会公众投资。

二、承诺高额收益回报。为了骗取更多的人参与集资，此类公司往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报，并要求投资者将资金打入个人或外地公司账户，不法分子很容易把吸收的资金转移、挥霍或抽逃。为了利诱群众，在集资初期不法分子往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

三、多种违法行为交织。不法分子往往通过公开宣传，以高收益为诱惑，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，实质还是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系，具有非法集资、传销、诈骗等多种违法行为特征。

福建省防范和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大公众：根据《防范和处置非法集资条例》及其他有关法律法规的规定，任何非金融机构和个人未经国务院金融管理部门依法许可，不得以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金。如有理财需求，建议选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品等。

在投资前，要主动甄别，提高风险防范意识，提高警惕并抵制高息诱惑，谨防非法集资陷阱，守护好自己的“钱袋子”。

对发现的违法犯罪线索，请积极向各地处非办或公安机关举报，举报一经核实将有奖励。

福建省防范和处置非法集资

工作领导小组办公室

2021年9月30日

[此文来源：福建省地方金融监督管理局，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]

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