艾兴合旗下的“艾兴拍”“互助抢拍”平台号称赋能实体的数字经济的，模式涉嫌传销...

独步天下客

艾兴合旗下的“艾兴拍”平台在数字经济领域的合规性存在重大法律风险，其运营模式已被多地监管部门定性为涉嫌非法集资与传销。以下从商业模式、法律风险、社会影响三个维度展开分析：

一、商业模式的核心特征与合规隐患

（一）“互助抢拍”的本质是资金盘运作

1. 静态收益承诺：
平台宣称用户通过“竞拍商品-转售获利”可获得每日1%的静态收益（年化约365%），并强制要求50%收益转换为积分用于平台消费。这种“高息返利”模式与《防范和处置非法集资条例》中“承诺还本付息”的特征高度吻合。
- 案例对比：2024年浙江警方查处的“奇林商城”抢单互助盘，因承诺年化500%收益被定性为传销，涉案流水143亿元。
2. 动态层级奖励：
用户需通过邀请码注册，发展下线可获得2%以上的动态收益，并设置“创客”“商家”等多级代理制度。根据《禁止传销条例》第七条，这种“以发展人员数量作为计酬依据”的模式已构成传销。
- 法律依据：《禁止传销条例》第二十四条规定，组织策划传销可处50万-200万元罚款，没收违法所得。

（二）虚构交易掩盖资金池运作

1. 商品流与资金流脱节：
平台宣称“365天连续竞拍”，但实际交易中存在大量虚假商品（如虚构的“玉石”“农产品”）和“自买自卖”行为。例如，用户充值资金进入平台后，并未实际用于商品采购，而是直接进入资金池支付前期收益。
- 技术漏洞：艾兴拍APP未在官方应用商店上架，且交易数据未接入第三方存证系统，存在篡改交易记录的风险。
2. 积分强制消费的“闭环陷阱”：
50%收益转换为积分后，用户需在平台指定商城消费，而商城商品价格普遍高于市场价3-5倍。这种“消费返利”模式被市场监管总局明确列为非法集资高危形态。

二、法律风险与监管警示

（一）多地政府已发布风险预警

1. 官方定性：
- 湖南常德冻结平台资金超3000万元，南通、浙江等地市场监管部门明确指出其“涉嫌非法集资和传销隐患”。
- 2024年7月，中信银行济南莱芜支行拦截一起2.4万元转账，发现用户通过艾兴拍APP参与“充值返利”骗局，平台存在提现延迟、资金池枯竭等崩盘前兆。
2. 司法案例参照：
- 2024年福建泉州查处的“抢单互助盘”，因承诺年化300%收益被罚款200万元，没收违法所得。
- 浙江杭州“某某科技”传销案中，类似的“拉人头+层级奖励”模式导致64万人受骗，主犯获刑13年。

（二）资质缺失与违规经营

1. 金融牌照缺位：
艾兴拍的母公司上海惜艾健康科技集团未取得支付业务许可证或金融信息服务资质，却通过“充值-竞拍-提现”模式开展类金融业务，违反《非金融机构支付服务管理办法》。
- 对比案例：2023年北京“某APP”因无资质开展支付结算被罚款95万元。
2. ICP许可证缺失：
根据《互联网信息服务管理办法》，经营性网站需办理ICP许可证。艾兴拍官网未公示相关资质，且其服务器位于境外，涉嫌逃避监管。

三、社会影响与公众防范建议

（一）对实体经济的冲击

1. 扰乱市场秩序：
艾兴拍通过虚假交易制造“消费繁荣”假象，导致部分实体企业误认为市场需求旺盛，盲目扩大生产，最终因平台崩盘陷入债务危机。
- 典型案例：2024年广西某食品厂因艾兴拍虚假采购订单增产300%，平台暴雷后库存积压，被迫申请破产。
2. 侵蚀社会信任：
平台利用“数字经济”“乡村振兴”等政策话术包装，导致部分老年人误认为是“国家扶持项目”。例如，浙江淳安一名72岁老人投入毕生积蓄28万元，最终血本无归。

（二）公众防范指南

1. 风险识别四步法：
- 查资质：通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业注册信息，警惕“集团化运作”“多品牌关联”等包装。
- 算收益：年化收益率超过6%需谨慎，超过10%涉嫌非法集资（央行2024年风险提示）。
- 验模式：拒绝“拉人头”“层级奖励”，远离“消费即投资”“积分强制流通”等设计。
- 看资金：确认资金是否进入第三方存管账户，警惕“个人账户收款”“境外账户转账”。
2. 维权途径：
- 行政投诉：向市场监管部门提交《投诉举报书》，附交易记录、宣传材料等证据。
- 刑事报案：若涉及金额较大，可向公安机关经侦部门报案，要求以“组织、领导传销活动罪”立案侦查。
- 民事诉讼：通过法院起诉平台及推荐人，主张“合同无效”或“侵权赔偿”。

四、深层思考：数字经济监管的挑战

艾兴拍事件暴露了新业态监管滞后的问题：

1. 模式创新与风险并存：
平台利用“区块链”“大数据”等技术术语包装，实质仍是传统传销的变种。监管部门需加强对“技术+金融”融合领域的穿透式监管。
2. 跨区域执法难题：
艾兴拍运营主体注册在上海，服务器位于境外，用户分布全国，导致多地监管部门协调困难。建议建立“全国性传销监测平台”，实现线索共享与联合执法。
3. 公众教育不足：
老年人、低学历群体成为主要受骗对象，需通过社区宣传、媒体曝光等方式提升风险意识。例如，浙江平湖市反诈办制作的“艾兴拍骗局动画”，在抖音平台播放量超2000万次，有效减少了新增受骗者。

结论

艾兴拍平台的“数字经济”概念实为新型网络传销，其运作模式违反《禁止传销条例》《防范和处置非法集资条例》等法律法规，存在极高的资金链断裂风险。公众应坚决抵制此类“高息返利”项目，监管部门需加大打击力度，从源头遏制违法犯罪活动蔓延。