【以案说险】抚州农商银行关于防范电信诈骗的风险提示

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典型案例

2025年3月14日中午13时07分，一位客户来到抚州农商银行营业部柜面要求取现4.99万元，网点柜员在受理该笔业务时，看到该笔资金是当天上午11点01分入账的，顿生疑惑，一边询问客户的资金来源、取现用途，一边向运营主管汇报。客户非常流利地回答柜员的询问，表示资金来源为朋友归还的借款，并快速准确说出了汇款人的名字。

该支行运营主管在听到柜员与客户的对话后，结合客户身份、职业、账户资金交易流水等判断，察觉其中存在较多可疑点。凭借多年的反洗钱工作经验，该账户非常符合近期涉案账户的特点，客户帮助过渡资金的嫌疑较大，于是立即拨打了当地公安部门电话，向民警详细叙述该客户异常情况，同时以客户身份信息需要核实为由延长办理时间。

20分钟后，民警到达网点，对该客户进行了询问，客户一开始非常淡定，表示资金是朋友归还的借款，民警查阅其聊天记录发现，该客户进入了扶贫诈骗群，聊天记录内容与客户说辞截然不同，民警立即将其带到当地反诈中心进行进一步核实。

客户被带走后，该支行立即对客户的涉诈账户进行了管控。

经支行运营主管提示和反诈中心民警调查发现，转入客户账户内的5万元系诈骗资金，被骗客户为山东德州居民。从该客户5万元上午11点被骗，到抚州农商银行营业部当天中午13点成功堵截，之间仅耗时2个小时。

针对上述案例，关于如何防范电信诈骗，抚州农商银行提醒您：

1.保护个人信息

不随意泄露：避免在电话、短信或网络上透露身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。

谨慎处理陌生来电：对自称银行、公安、法院等机构的来电保持警惕，尤其是涉及转账或提供个人信息的要求。

2.核实信息

官方渠道确认：接到可疑电话或短信时，通过官方渠道核实，如拨打银行或机构的官方客服电话。

不轻信中奖或优惠：对声称中奖或提供优惠的信息保持怀疑，避免因贪小便宜而上当。

3.警惕转账要求

不轻易转账：接到要求转账或汇款的电话或短信时，务必核实对方身份。

核实账户信息：转账前确认账户信息，避免将钱转入陌生账户。

4.识别常见诈骗手段

冒充公检法：骗子常冒充公检法人员，声称你涉嫌犯罪，要求转账或提供个人信息。

冒充亲友求助：骗子可能冒充亲友，声称急需用钱，要求转账。

虚假投资或贷款：骗子以高回报投资或低息贷款为诱饵，骗取钱财。

5.使用安全工具

安装防诈骗软件：使用手机安全软件拦截诈骗电话和短信。

启用双重验证：为重要账户启用双重验证，增加安全性。

6.提高防范意识

学习防诈骗知识：了解最新的诈骗手段，增强防范意识。

与家人沟通：特别是老年人，提醒他们不要轻信陌生电话或短信。

7.及时报警

发现诈骗立即报警：如果怀疑遭遇诈骗，立即报警并提供相关信息，协助警方调查。

8.保护电子设备

定期更新系统：确保手机和电脑系统及应用程序及时更新，修复安全漏洞。

不点击可疑链接：避免点击陌生短信或邮件中的链接，防止恶意软件入侵。



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