注意!电信诈骗盯上黄金交易,警惕“邮寄黄金”新型骗局

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      前往实体黄金店购买黄金，待邮寄到货后将双倍金额充值至您的投资账号！

      手机转账遇到限额？那请尽快购买黄金并邮寄过来，不然将贻误商机！

      需要你购买黄金并邮寄过来进行资金审查！



当有人提出使用大量黄金交易时

千万要提高警惕！





随着公安机关对电信网络诈骗犯罪

打击力度持续强化

诈骗分子转移涉诈资金日益困难

因而将目光瞄准黄金、烟酒等

具备较强流通属性的物品

骗子先对受害人实施线上诱导

使其购买黄金并邮寄至指定地点

待收到黄金后

再将其兑换为现金

如此操作之下

不仅骗取了受害人的钱财

还能实现赃款“洗白”

常见骗局套路

01

刷单诈骗+邮寄黄金“提现”

      诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。

02

专家推荐投资项目+邮寄黄金“充值”

     诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

03

冒充公检法诈骗+邮寄黄金“洗白”

     诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金。

04

婚恋交友+投资+邮寄黄金“赚钱”

      诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，教受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还钱。

05

接收资金+购买黄金+邮寄黄金

      有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人就变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!

诈骗手法为何从银行转账演变为购买黄金

01

监管力度加强

     随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。



02

转移资金隐蔽

     黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。



03

更易放松警惕

     购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。





警方提示

     洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

     除了“黄金邮寄”，诈骗分子的洗钱套路千千万，但万变不离其宗，最后都会盯上你的钱袋子！做好以下几点，从源头远离洗钱！

1.提高警惕拒绝诱惑

      警惕高利诱惑、不贪小利、不轻信陌生电话、不参与虚拟货币交易炒作活动，远离国际礼品卡非法交易等，牢记天上不会掉馅饼。

2.选择正规金融机构

      合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，资金和个人信息才会更安全。

      在与金融机构建立业务关系时，主动、如实配合金融机构进行客户尽职调查。

3.保护自己的账户和隐私

     不要出租或出借自己的身份证件、银行卡，也不要用自己的账户替他人提现。

4.及时举报可疑行为

     如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。
文章转自：青城反诈


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