【防范非法集资—以案说法】警惕“虚拟货币”“区块链”骗局

華大夫

案情简介



2015年初，外籍人士张某伙同赵某、李某等人，成立了某网络技术有限公司（以下简称“网络公司”），专门从事在中国境内推广虚拟货币。张某等人对外宣称他们所经营的“某某币”是由“比特币”发展而来的数字货币，具有极大的升值空间，并且号称是在某知名国际金融集团（以下简称“金融集团”）及其控股的十大互联网产业中用于企业集团内部结算、会员之间记账的方式。



张某等人对外宣称，该数字货币可以流通，增值迅速，能让投资者实现“一夜暴富”的梦想；该数字货币项目对外运营资金筹集有两种方式，分别为股权投资和债权投资，均可以让投资者获得巨额利益。在利益的诱惑之下，张某等人以拉人头、分级提成的方式，不断发展下线，吸纳资金，涉案人数百余人，涉案金额600余万元。后，张某等人被警方抓获，并以组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪等罪名受到了法律的严惩。

作案手段



一是瞒天过海，虚构公司实力。张某等人对外宣称，其成立的网络公司由某知名国际金融集团实际控股，该金融集团在新西兰注册，同时还对另外多家互联网公司控股。而且网络公司主要经营“某某币”的“股权众筹”，声称要把“某某币”打造成互联网数字货币。经查，上述情况均不属实。

二是高利诱惑，欺骗公众投资。该组织对外宣称“某某币”是由“比特币”发展而来的数字货币，欺骗性宣扬“某某币”具有巨大的升值空间，诱惑他人投入巨额资金到其设立的网站。要成为“某某币”组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”获得相应级别的“某某币”激活码，会员注册后不能退会，不能退款。该组织还以返利抽取提成的方式激励成员发展下线，吸收资金。



每个层级往下发展一个用户最低可提取10%的收益，级别越高，提成越高，但是只能以数字货币激活码的方式获取收益。这样资金不断流入该组织的账户，货币激活码也不断增加。“某某币”项目运营资金筹集分为股权投资和债权投资两种方式。股权投资方式为每人缴纳一万元，成为合伙人，级别越高，奖金比例越高。债权投资分为活期理财和定期理财，其中活期理财日利率为0.03%，定期理财月利率最高2%。张某对外虚假宣传“某某币等同于人民币价格”，可在网络上流通，每天按万分之三增值，但实际上并不能流通，也无法交易。



三是层层返利，不断发展下线。张某等人以“股权众筹”为名欺骗投资者，规定每位投资者可以发展10个下线，下线可以继续发展下线，共19代，每发展1个下线即可获得2000元回报，下线再发展下线，可以得到1000元回报，以此类推。如果投资者没发展下线，则投资一年之后可获得近两万人民币。

案例分析



比特币的暴涨让人们对数字货币充满幻想，但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数。近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“数字资产”等方式吸收资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。此类非法集资具有以下特点：



一是网络化程度高。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。

二是跨境化明显。许多不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

三是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，具有较强蛊惑性。

案件警示



为保护自身财产安全，远离非法集资，密云区金融办提示您：

一是理智看待区块链，切勿盲目相信天花乱坠的承诺。从目前技术发展来看，数字货币尚难以全面发挥真正货币的功能。上述以“区块链”“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，实际上只是“借新还旧”的庞氏骗局，其资金运转难以长期维系。广大消费者要擦亮双眼，识破这些“金融创新”背后的陷阱，切勿盲目轻信天花乱坠的承诺，最终让自身财产受到损失。



二是树立正确的投资理念。投资常伴风险，想要高收益必然要承受高风险。广大消费者要树立正确的投资理念，不能相信“一夜暴富”的“神话”，要注意学习金融和投资相关知识，客观评价自身风险承受度，选择正规投资渠道，实现自己财富保值增值的目标。

编辑：付圣杰（实习）

图片来源：网络

信息来源：区金融办