1 ,安徽向“金融互助”“虚拟货币”等网络传销“亮剑”.2 勤财富以“保理债权转让”形式变相集资

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安徽向“金融互助”“虚拟货币”等网络传销“亮剑”

  新华社合肥7月19日电（记者陈诺）打着金融互助、虚拟货币等名头旗号，实为新型网络传销，危害无穷。日前，安徽省委政法委、安徽省市场监督管理局、安徽省公安厅联合下发通知，决定自即日起至今年12月10日开展“皖剑-2019”联合打击传销行动，全面清理在安徽活动的异地聚集型传销人员，深度打击“金融互助”“虚拟货币”等网络传销。

此次联合行动将重点打击以“1040工程”“资本运作”“连锁销售”等名义实施的异地聚集式传销，以“资本运作”“微商”“电商”“多层分销”“消费投资”“虚拟货币”“金融互助”“旅游互助”“爱心互助”等名义为幌子的各类网络传销；严厉查处为传销活动提供经营场所、培训场所、仓储、人员住宿等便利条件的行为以及违规招募、违规培训、违规计酬等不法行为，坚决取缔打着直销旗号从事传销以及直销企业从事传销的行为。

安徽各地将充分发挥市场监管部门12315投诉举报热线和公安机关110报警平台的作用，紧密结合扫黑除恶专项斗争，进一步拓宽和畅通社会举报渠道；围绕新型网络传销违法行为的特点，协调通信、网信等部门强化对互联网的相关监管工作；严惩一批传销和变相传销组织者，对构成犯罪的移送司法机关追究刑事责任，对从事传销和变相传销违法活动的企业予以取缔；持续开展“无传销社区(村)”创建工作。

勤财富以“保理债权转让”形式变相集




     富勤金融旗下理财端富勤卓越财富XXXXX有限公司(下称富勤财富)以“保理债权转让”的名义，通过全国数十家线下门店吸收投资人资金。据富勤金融官方此前披露：截止2018年底，富勤金融累计撮合借款额超过46亿元，其中线上渠道促成借款额33亿元，线下渠道促成借款额达13.09亿元。

    2019年3月19日，记者以投资人身份走访了富勤财富诸城分公司。分公司的杜经理和王经理接待了记者，简单的寒暄之后，两位经理向记者介绍：“公司的主要经营模式分为线上APP和线下门店两种，线上签订的合同是《富盈宝》，线下签订的合同是《保理债权转让合同》，我们集团总公司分为两个端口，一个是理财端，目前全国有几十家门店，另一个是贷款端(富勤易贷)，主要做车贷，在全国也有170多家分公司或门店。我们理财产品的收益一年期为12%，两年期为27.69%(两年加一起)，富勤国际XXXX有限公司(下称富勤保理)是我们公司在深圳注册的保理公司，我们的贷款端客户来贷款买车或者用汽车抵押贷款，贷款之后，我们公司就有了相应的债权，然后我们公司把这个债权卖给富勤保理做成保理产品，富勤保理想把这个贷款市场做大一些，需要一部分资金，就把债权再卖给你们投资人，目前我们诸城这边有不少客户买了这个商业保理产品。我们公司的资金监管合作机构线上是河北的廊坊银行，线下是上海富友支付服务股份有限公司。投资合同是一式两份，你们投资人和我们公司各一份，合同里显示投资的金额、时间期限、收益等。”随后，杜经理还向记者展示了一份《保理债权转让合同》。

     3月21日，记者又来到了富勤财富莱西分公司，分公司的吕经理所介绍的情况与诸城分公司杜、王二位介绍的基本一致，并称：“如果你要投资，带上身份证、银行卡到我们富勤门店向富勤保理账户打款，然后我们出具合同，富勤保理就是我们自己的，不是找外家的保理公司的，我们整个汽车金融产业链包括租赁、买卖、融资都是通过富勤保理的账户来打款的。”吕经理还向记者展示了一模一样的《保理债权转让合同》及多张账户充值信息截图。



    记者注意到该《保理债权转让合同》中注明：甲方(转让人)为富勤国际XXXX有限公司，法人是马某庆;乙方(受让人)即为投资人。

     让人疑惑的是，业务经理提供给记者的打款充值信息显示，收款账户并非转让方富勤保理的账户，而是富勤财富的账户。对此吕经理解释为“富勤财富代为收款”，原因之一可能是《商业保理企业管理办法》第十九条规定：“商业保理企业不得从事下列活动：一，吸收存款......”;而记者查询全国企业信用公示系统得知富勤财富的经营范围：投资管理;投资咨询;......(1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金;2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;......依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;......)。

    记者按合同所示的甲方办公地址--深圳市前海深港合作区前湾路一号A栋201室--亦未能找到富勤保理的办公场所;据吕经理透露：“富勤保理、富勤财富都是在富勤金融北京总部办公，各地分公司只做业务办理”。



  合同条款还注明：“3.3乙方须在与甲方签署本合同的当日将 3.1 中列明的款项存入乙方开立的第三方存管账户中，由第三方代为划付至甲方对应账户”......“4.2甲方于本合同第二条约定的标的债权回购日将回购总价款，划转至乙方开立的第三方存管账户中......”。

对于此存管账户, 4月9日上海富友支付答复记者：“我司是第三方支付平台，和支付宝类似，依法为客户提供划拨、转账等业务，我司未提供也没有存管、托管等业务和功能。”

4月10日上午，记者来到富勤金融北京总部，就前述问题采访相关负责人，在前台被工作人员告知需预约某一具体负责人，多次沟通未果之后，记者留下了采访提纲。下午，一名自称富勤金融首席品牌官助理的冯女士联系了记者，表示会及时答复，但截至发稿时，记者尚未收到任何答复。(市场周刊| 记者林成荣)

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