“美洲矿业公司”借尸“美国富豪集团”还魂警惕“珍宝币”传销新型庞氏骗局

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发表于 2015-9-6 11:44:39 |显示全部楼层

最近“珍宝币”在全国开疆拓土，来势汹汹，很多投资人被光鲜的外表和高额回报所诱惑，抱着投机心理倾其所有将血汗钱砸向“珍宝币”，投资金额数以万计，甚至高达数十万上百万。高回报同时伴随着高风险，投资要谨慎，谨防入传销！“珍宝币”完全具备传销三特征：缴纳入门费取得加入资格；发展下线组成层级关系；层层返利形成多层次计酬。

珍宝币采用了网络传销最快捷的洗脑传播手段，微信公众号发布虚假信息

以下是调查的一些情况：

美国富豪货币基金官方网站：www.usfiainc.com .会员登录网站: https://member.usfiainc.com

该网站域名没有经过工信部备案，属于非法网站

网站服务器设在境外

　　美国富豪集团及其珍宝币是大骗局

　　我们在被误导的情况下，付钱给美洲矿业公司【后来改名为美国富豪集团】，购买公司的原始股unite【后来改名为珍宝币】，招致了金钱上的重大损失。我们查询了网上资料，发现陈力和富豪集团公司诈欺的事实：

　　1． Alliance Financial Group, Inc.(中文名为“美国投资联盟集团”)是2002年11月在德拉华州成立的公司。该公司在网上宣传这个公司“投资项目涉足金融、房地产基金（REIT）、房地产、矿业（宝石类）、拍卖、通讯、生物技术及航空设备器材等。业务遍布北美洲、南美洲、欧洲、亚洲和澳洲。AFG集团全球总资产达500多亿美元，在全球有200多万用户。”AFG公司规模如此巨大，那必定广为人知，可惜不见报端。相反，从德州的州务卿网站上发现AFG公司的法律状态是“VOID”。按照德州法律，“VOID”指某公司在一年或以上时间未付年税。该公司上次交年税是2012年，至今欠税536元。而且，该公司从2002年迄今，只交过两次税：一次是刚成立时，第二次是2012年为转出“VOID”状态补交前十年的欠税。AFG如果真是实力雄厚的成熟公司，怎么可能连年度报税这么起码的事项都未能做到！我们还注意到AFG可发放的股份总共才100股。如果该公司有关人士对公司经营稍有常识的话，是绝不会在公司章程中做如此规定股的。

　　2．陈力称中美政治协商促进会（China-US Consultation Association）控股USFIA, Inc.(中文名近年先后为“美洲矿业”和“美国富豪集团”）。一个政治性组织控股一个商业公司本身就不伦不类。中美政治协商促进会和USFIA先后成立于2013年和2010年。一个2013年的公司怎么可能控股一个2010年的公司？

　　至于陈力吹嘘，这个“政治协商促进会”是由习近平的办公室亲自领导的，与中国驻美国大使馆同级。显然是吹牛。美国的政治人物只是Arcadia市长鄂志超。“Arcadia周报”已经报道鄂先生承认他被陈力利用了。杨先生和姜昆先生也发表了类似的声明。显然，陈力吹嘘的“政治协商促进会”是没有一个政治人物参加的空头组织。
　　更重要的是，根据加州州务卿的记录，“政治协商促进会”已经解散。任何以“政治协商促进会”的名义进行的营业活动都是非法的！

　　1． USFIA, Inc.据该公司的介绍即US Fine Arts Investment。行如其名，该公司是一家从事琥珀等产品的销售的企业。从D&B（美国权威的企业资料库）的资料可以看出，该公司原在12801 Schabarum Avenue, Irwindale，业务并不顺遂。此后，该公司搬到135 E. Live Oak Avenue, Arcadia, 并改中文名为“美洲矿业”。这个改名是误导公众的。一个销售琥珀等产品的销售公司，怎么变成了拥有矿业的制造公司？一个在2010年成立的加州公司这么会在短短的四年里拥有了在南美洲的矿产？陈力称 “公司旗下的多米尼加分公司（Ammnie,SRL）在多米尼加共和国拥有El Valley琥珀矿、Barahcona海纹石矿、奥秘纳珠宝加工厂，进行矿石开采和加工。”还提供了用西班牙文写的两页文件以作证明。薄薄的两页纸是无法证明贵公司拥有Ammnie,SRL,而Ammnie,SRL拥有那些矿产的。而且，据请过西班牙语翻译的人告诉我们，该两页纸所述和USFIA没有任何关系。

　　2． USFIA 中文名改为“美洲矿业”后，将销售方式改为传销。开始是传销股份（“Unit”）送琥珀，后来改成传销琥珀送股份。在短短的几个月中，“美洲矿业”（作为“中美政治协商促进会”的附属企业）敛财几亿或几十亿美元之巨。USFIA的章程规定公司可发行的股份只有100股。在没有修改公司章程并在州政府登记的情况下，向外发行超过100份股份的行为属非法经营活动。更重要的是，以传销方法推销股份本身就违反了联邦证券法，因为该公司没有向联邦和州政府登记，而且没有执行与股份发行有关的严格程序。

　　不但如此，该公司从每一个“投资者”那里收进上千美元、上万美元甚至几十万美元，却没有发给“投资者”任何股份证书甚至收据。在这个投资者如此众多投资额如此巨大的公司，公司的董事会就由陈力和陈默【陈力的儿子】人组成（公司的高级职员也就是这父子两人）。该公司的宣传资料中从未提起过董事会。相反，该公司却有一个不伦不类的“顾问委员会”，而且开了494次会议（截至2015年9月2日）！

　　此外，该公司向“投资者”出售的琥珀，经检验不值公司所述价值的十分之一，这构成了另一种诈欺。

　　3．在2014年9月，USFIA又来了一次华丽转身，将中文名改为“美国富豪集团”。将US Fine Arts Investment的中文名为“美国富豪集团”，这是又一次误导公众。“美国富豪集团”不再发行股份，而代之于发行类似比特币的虚拟货币“珍宝币”。这本身很荒谬。比特币作为虚拟货币之所以有公信力，那是因为它是在全球同一个区块链的系统中产生和交易，所有的信息都是公开的，每十分钟制造一个，并不由任何个人或公司发行。而 “珍宝币”是由“美国富豪集团”发行，没有自己的区块链，也不可能加入比特币的区块链。该公司几乎是点石成金，一个宣布就将原来在“美洲矿业”“投资”的股份变成了“虚拟货币”“珍宝币”了。该公司称“珍宝币”的价值是“由美国富豪货币资金的控股集团在全世界各地的宝石矿支持”。该公司“摈弃了传统虚拟货币”，创造了“新一代的虚拟货币”。该公司的“珍宝币”不是人们所知道的虚拟货币，和比特币更没有任何共同之处。

　　4．该公司改名为“美国富豪集团”并发行“珍宝币”是为了“借虚拟货币在全球兴起之力”发展“互联网电商”。该公司告诉投资者：比特币从最初2009年发行的0.06美元到最高1242美元，增值了20700倍。“珍宝币”比比特币更好，如果比特币可以增值20700倍，“珍宝币”就更不得了！该公司说，“珍宝币”2014年9月1日的发行价是0.05美元，“只涨不跌”，到2015年8月21日已经涨到0.3137元。”

　　“珍宝币”迄今仍未交易，没有交易哪来的价值？从该公司贴在网上的介绍可以看出，原来“珍宝币”的价格是根据该公司售出的琥珀的数量来决定的。该公司每卖出8万元琥珀，“珍宝币”的“价格”就增加0.0001美元：如果该公司卖出8000万美元的宝石，“珍宝币”的“价格”是0.10美元；如果该公司卖出8亿美元的宝石，“珍宝币”的“价格”是1.00美元。

　　这不就是促销吗? 你买的越多，价钱就越便宜（或给你的回报就越高）。该公司说的是发行“珍宝币”，实际上是销售琥珀。购买者花了钱，以为自己得到了“珍宝币”，但实际得到的是（成色不足的）琥珀。这个由卖方“奉送”，并按照琥珀销售数量来确定价格的“珍宝币”的价值在哪里？任何一个公司在促销时都可以用这种手段，只要它有胆子将它给购买者的回报说成是和比特币一样的珍宝币！

　　5．该公司把自己吹的如此之大，但拿出的资质证明却只有以下六项：
　　（1）公司的章程和在加州州务卿网上的公司资料。任何公司都有这些资料，这算不得资质证明。
　　（2）用西班牙语写的两页纸。这两页纸根本不可能证明该公司对南美洲某一矿产的所有权，更何况是假的。
　　（3）加州AB-129法案条文。这是法律条文，和该公司没有一毛关系。
　　（4） Arcadia市的一个什么证书。这类证书在美国满天飞。而且，该证书是给已经解散的“中美政治协商促进会”的。
　　（5）该公司给某地区代理人的邀请信。这样的文件也可以拿来做资质证明？
　　（6）该公司自称在财政部注册成为“货币服务提供商”。注册了“货币服务提供商”就有了发行“珍宝币”的资质？更何况该公司并没有注册！按照该公司提供的网站输入USFIA INC，反馈是“本系统无法找到该资料”。

　　该公司拿得出的“资质证明”就这么一些，没有一个像话的，和该公司宣传的差距也太大了吧！

　　6．该公司宣传“珍宝币”有“八大优势”。所有这些关于“优势”的说法都是误导的：

　　（1）“全球唯一用矿产珠宝抵押在美国财政部发行虚拟货币的”。虚拟货币是没有发行人的，该公司发行的任何东西，无论冠以何名，都不可能是虚拟货币。而且，虚拟货币之所以是虚拟货币，因为它是虚拟的，还要用实物担保？用实物担保的货币还能称得上虚拟货币？美国财政部还管担保？

　　（2）“全球唯一与美国财政部签署反洗钱协议的货币”。作为一个公司，贵公司以何种资格与美国财政部签订协议？任何公司和个人都有执行美国关于反洗钱的法律，何来协议之说？该公司的英语网站对此的说法是：”AFG has already signed an agreement with the US. Treasury Dep. And US. Financial Dpt to make the movement of gemcoins transparent and controlled by the gouvement”。先不谈内容真假，该公司的介绍本身就错误百出。“Gouvement”应该是Government。 Department 如果缩写，也应该写成Dept. 而不是 Dpt。“US. Treasury Dpt” 应该写成 U.S. Department of the Treasury。至于说 “US Financial Dpt”，那就天晓得是哪家政府部门了。连吹都吹不像，还是真的？

　　（3） “全球唯一收购美国加州银行，做“珍宝币”及主流虚拟货币的发行与结算。”虚拟货币还要通过银行发行与结算？通过银行发行和计算的货币还叫虚拟货币？该公司收购了美国加州银行？请问该银行的英语名字是什么？显然是胡说八道。

　　（4）“全球唯一中心化实名制的数字加密资产，优越于比特币可吸取更广泛的大众投资和主权投资资金”。这里的“中心化”显然是“去中心化”的误写。该公司有关人士根本不懂得这里的天差地别，才会如此出错。比特币是公认的去中心化的数字加密的资产。就算“珍宝币”是一个去中心化的数字加密的虚拟货币，至少不敢说是全球“唯一”吧！

　　（5）“全球唯一打造兼有Visa和Master通路功能的虚拟货币银行卡。”虚拟货币还有银行卡？

　　（6）“全球唯一对接政府交易平台签约的十万家商户，而且在P2P乐城网上消费的数字加密货币。”美国政府还有交易平台？请问是哪家政府部门？该平台设在何处？交易什么？

　　（7） “全球唯一在财政部报备货币服务上的三大流通货币之一。”这里的 “三大流通货币”是该公司自封的：比特币、万事达币和“珍宝币”。这个说法的来源只是该公司正在进行技术改进的网站。你们将这三者写在同一页，然后就宣称“珍宝币”和比特币一起是“三大流通货币”之一。这样吹牛也随意了吧！

　　(8) “唯一已完成与存储于比特币的区块链链接成为公认的数字加密货币”。比特币的区块链接是绝无可能接受比特币以外的任何东西，更不要说没有任何理论、法律和技术基础的“珍宝币”！

　　7．该公司在“珍宝币”的宣传上故意误导公众已经到了骇人听闻的地步。这里只举三个例子。

　　例一：该公司说“根据美国加州2014年6月28日通过的第129号法案，在美国加州，电子货币、积分、抵用券、Gemcoin“珍宝币”的流通已经完全合法。”“都说自己的币是合法的、是数字加密资产，现在终于真相大白：比特币、万事达币、“珍宝币”，才是真正合法的，真正的数字加密资产！” 第129号法案去除了加州公司法第107条，使虚拟货币成为可能的合法货币。这不等于说任何自称为虚拟货币的“币”就是合法货币，更没有说“珍宝币”是合法货币。这是使用障眼法来误导公众，给人以加州法律为“珍宝币”加持的印象。该公司耸人听闻地声称“真相大白“，不知哪家公司象该公司那样妄自发行货币？而“大白”的“真相”又是从何而来！

　　例二：该公司说“珍宝币”总发行量1000亿个单位，“其中750亿发向市场，250亿美国财政部持有”。这个牛吹得太大胆了。比特币几乎是世界上唯一被（有限地）接受的虚拟货币，美国财政部也从未持有过比特币(更没有持有过任何企业发行的有价证券)。该公司“发行”“珍宝币”为时甚短，究竟有何神通让美国财政部持有该币，而且金额达250亿之巨？

　　例三：该公司声称“美国富豪货币基金在国际投资年会上荣获年度投资大奖（AIM Investment Award）”，并展示了奖牌照片。“美国富豪货币基金”是一个并不存在的公司。AIM是Annual Investment Meeting（年度投资会议）的缩写，并不是一个组织的名字。2015年3月的该会由阿拉伯联合酋长国经济部在迪拜召开，会上八国部长讨论外国直接投资和八国间的经济流动（附件11）。和其他赞助商一起，该公司作为访客参加了会议。在网上查到2015年AIM Investment Award得奖人的最后名单，上面并没有美国富豪集团公司公司。该公司在网上显示的奖牌上写的只是会议名称，不是奖牌，上面连该公司的名字都没有。该公司称这“再次显示了美国富豪货币基金雄厚的资金实力和巨大的发展潜力”，纯为误导公众。

　　以上只是该公司不实叙述的几个例子而已。该公司的以上不实宣传，都构成了诈欺。按照美国关于诈欺的法律，只要被告人作不实陈述，而他知道该陈述不实，而且意在使听者做某种事，而听者根据该陈述做了该事并招致了损失，陪审团或法庭就将宣判诈欺成立。该公司的陈述不但有不实部分，而且全部不实，而且陈力知道所述不实，意在哄骗我们购买琥珀，而我们受了陈力的哄骗，付出了重金，购买了一文不值的“珍宝币”，蒙受了巨大的经济损失。

　　我们将事实真相公布出来，希望大家不要上当！

美国洛杉矶8月28日爆发抗议珍宝币传销活动

洛杉矶华人：“珍宝币是大骗局”

一群华裔投资人在圣贝纳迪诺县安大略会议中心 (Ontario Convention Center) 外抗议“美国富豪集团”，称其发行的珍宝币为一个大骗局。

传销并不新鲜，进入数码时代，虚拟币给传销又增加了新卖点。2014年9月9日，一个名叫珍宝币（gemcoin）的虚拟货币在洛杉矶诞生了。根据珍宝币网站gemcoin.ch的介绍，它的创始人是一位非裔美国人强森 (Leonard Johnson)。不过在他的背后还有一个频频出现的名字，此人就是总部设在南加州亚凯迪亚市 (Arcadia) 的“美国富豪集团”(US Fine Arts Investment Inc. 简称USFIA，又称美洲矿业有限公司) 的老板陈力 (Steve Chen)。

一群华裔投资人在圣贝纳迪诺县安大略会议中心 (Ontario Convention Center) 外抗议“美国富豪集团”，称其发行的珍宝币为一个大骗局，并向与会者散发资料。

8月28日 (周五) 上午，USFIA原定在加州圣贝纳迪诺县（San Bernardino County）安大略会议中心 (Ontario Convention Center) 举行的一个投资论坛，却因一群愤怒的华人抗议者而取消。抗议者声称，USFIA发行的珍宝币是一个大骗局。

抗议者代表刘先生说，他是在2013年12月首次听说美洲矿业，经朋友介绍认识了陈力，并购买了美洲矿业一万美元unit (股份) 和琥珀。陈力告诉他，美洲矿业是很有实力的公司，有500亿资产，半年就可以上市，上市后他们购买的unit可增值64倍，琥珀也可以增值64倍。但是直到今天，美洲矿业也没上市，只是把unit改成了珍宝币。

刘先生说：“陈力说他们的琥珀是中国专家鉴定的，多米尼加琥珀，质量非常好，只用出厂价一半卖给我们。有这样的好事，我感到非常高兴。他还说琥珀市场将来会非常好，会涨64倍。我们想我们既能拿到unit又能拿到琥珀，非常好。他还和我们说，他卖给我们的unit两个月以后就可以买卖了。每次买卖不超过10%就行。结果到现在为止，一分钱也卖不出去，我们买了一张废纸。连废纸都没有，只是空气。”

在朋友的鼓动下和陈力的说服下，刘先生和太太、女儿、妹妹……整个家族共购买了7万美元珍宝币。另外，陈力声称可以通过投资河滨县监狱改造工程办理EB-5投资移民，妹妹又投进28万美元办理投资移民，都血本无归。

和美洲矿业相关的公司名目繁多，其上层还有“中美政治协商促进会”(China-US Consultation Association，简称UCCA) 和“美国投资联盟集团 (Alliance Financial Group，简称AFG) 。根据珍宝币网站介绍，陈力是AFG的创立人，也是UCCA的副会长。

在周五的USFIA投资论坛外，记者获得了一套印刷精美的小册子，其中一张介绍美洲矿业有限公司的琥珀产品。另一张介绍“中美政治协商促进会”，其上赫然印有四张名人照片：杨白冰之子所罗门杨 (Solomon Yang)、陈力、亚凯迪亚市长鄂志超 (John Wuo)、中国著名相声演员姜昆，并称该会是他们和十几名美国国会议员、中国政协委员联合发起成立。

一张介绍“中美政治协商促进会”的传单，其上赫然印有四张名人照片：杨白冰之子所罗门杨 (Solomon Yang)、陈力、亚凯迪亚市长鄂志超 (John Wuo)、中国著名相声演员姜昆。

据刘先生介绍，陈力曾对他说中美政协在中方由习近平办公室直接领导，在美方由奥巴马白宫执行长直接领导，相当于第二领事馆，有很大权力和政策自由度。

“美国投资联盟集团”来头更大，根据该公司在美国中文媒体发布的新闻稿，它“是一家大型跨国企业AFG集团，投资的项目涉足金融、房地产基金（REIT）、房地产矿业（宝石类）、拍卖、通讯、生物技术及航空社备器材等，业务遍及北美洲、南美洲、欧洲、亚洲和澳洲。AFG集团全球总资产达500多亿美元，在全球有200多万个用户，将建立三千家宝石连锁店，这一切奠定了Gem币无可匹敌的市场基础及币值保持相对稳定。”

根据加州州务卿网站，“中美政治协商促进会”（China-US Consultation Association）已经解散（dissolved）。（网页截图）

然而，加州和特拉华州（Delaware）州务卿网站显示，“中美政治协商促进会”（China-US Consultation Association）已经解散（dissolved），AFG集团的法律状态也已成空（void），两个单位都已经是子虚乌有。

珍宝币的网站英文错字百出，也令人生疑。

珍宝币网站错字连篇。（网页截图）

参加周五抗议的一位刘姓退休医生说，自己2013年随亲人来到美国，经朋友介绍认识了美洲矿业，当时朋友说这个产业做得非常好，于是决定要支持，投入12,000美元。

但刘医生表示，自己并不了解这个事业，对美国也不了解，当时家属、亲人们也担心是骗局，但因为相信朋友，也见过了陈力本人，当时陈力说自己有矿，刘医生觉得他做的很正规、很合法。

参加抗议珍宝币的大陆刘姓退休医生。

刘医生表示，当时陈力说半年就可以上市，还可网上交易，钱翻翻很快，到现在为止应已翻了二十倍。但过了两年，现在连投入的本金都不能取出。

当刘医生发觉不对了，后来想见陈力本人都见不到，她的朋友们也逐渐发现“珍宝币”是假的，钱都捆在那，想用都不能用。

刘医生说，当初听到“中美政协”这个组织还觉得很好，可以帮助华人，结果发现根本没有这个机构，都是假的、骗人的。事情都不对了。

刘医生希望藉这个机会，让其他人别再受骗。另一方面，她也将和其他参与抗议活动者透过法律方面申述，拿回自己的血汗钱。

曾经代表投资人向被美国证监会控告进行庞氏骗局的加州湾区路凯国际能源集团（Luca International Group）发起民间集体诉讼的圣盖博律师刘龙珠说，两年前就在圣盖博希尔顿酒店目睹过美洲矿业的千人投资大会，场面相当疯狂，给他感觉却非常好笑。与会者被告知加入美洲矿业“大家庭”就将受到照顾。还有人现身说法，现场展示赚钱买来的S-class全新宾士车，台下则听得如醉如痴。他说，这种通过庞氏骗局非法集资在华人区屡见不鲜，令人不解的是不断有人上当，包括事业有成的人士。

他认为美洲矿业很可能是比路凯还大、还恶劣的庞氏骗局，并说受骗者不仅可以投诉FBI等政府机构，同时还可以发起民事集体诉讼，以争取获得赔偿。

刘教授表示，半年前已经向美洲矿业陈力发起民事诉讼，“现在正在程序中”。

对抗议者的指控，记者致电陈力但未能接通，直到发稿前仍无人回应。

尽管陈力和他的USFIA在美国没有触犯法律纪录，但新华网等官媒报导，“美洲矿业”以所谓原始股为诱饵，在中国大陆通过传销敛财10亿人民币。其传销套路是：参加者按1000美元、2000美元、5000美元等标准缴纳会费获得会员资格。会员分层级，通过拉人头、发展下线的形式获利。截至2014年6月，这一传销组织在国内发展会员180余层级共8万余人。11月，湖南常德警方在泰国警方的配合下，将逃往泰国的“美洲矿业”两头目“陆某、陈某”抓获。

至于“美洲矿业”如何又摇身一变成了“美国富豪集团” ，落户南加州的亚凯迪亚就不得而知了。

珍宝币, 美洲矿业公司, 美国富豪集团, 网络传销