[揭秘] 借“炒外汇”之名行非法传销之实，HYBX诈骗数万老人！

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“PIB九个月月薪五百万、MIB六个月月薪百万、IB三个月月薪十万、普通交易者月收益30％至40％左右。”自称全球最新创新模式、无竞争对手、鼻祖模式注定一定会赚钱的亨英集团正让利润奔跑：只要入金1500美金炒外汇就可参与经纪人制度，傻瓜式操作就可成为百万、千万收入的市场领导人。

来源：大宗传媒

目前，亨英集团携着号称全球首创的商业模式从云南席卷而来，宣传信息刷爆各大网络朋友圈，制作的各种入金喜报也不断活跃着人们眼球。那么，这个号称躺赚美金的模式到底是在演绎财富神话，还是在精心编织瞒天过海的惊天圈钱骗局？



炒外汇：顶风作案

期货日报记者通过亨英集团业务人员提供的宣传资料了解到，亨英集团全名为“HENYING CENTRAL HOLDING LIMITED（亨英中心控股有限公司）”，简称HYBX，宣称是一家老牌的英国公司，专业从事金融外汇、资产管理及公募基金的运作型公司。2013年开始在中国大陆地区发展外汇个人交易业务及资管业务，办事处设立在上海浦东新区。HYBX的一位业务人员告诉记者：“HYBX通过强大的高科技和大数据及专业的技术服务，旨在为广大普通老百姓创造一种简单、易操作、低风险的在线外汇交易，带领交易者获利。”



“简单而言，外汇交易是各国间货币的交换。当你买了美元，就相当于买了美国经济的‘股票’。”上述业务人员告诉期货日报记者，HYBX提供可参与的外汇交易品种有欧元、美元、日元等多国币种的保证金交易，另还可以参与黄金的保证金交易。保证金交易，投资成本轻，以小博大（1:100杠杆）；24小时运作，每周5天；外汇是双边买卖，可买升可卖跌；可以设置止损、止盈，T+0交易，随时买卖无限制。

早在2018年8月31日，中国互联网金融协会（下称“协会”）便发布消息称，一些机构通过互联网非法从事外汇按金（也称外汇保证金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易）活动，吸引一些客户参与投资交易，严重违反了国家现行金融法规，扰乱了金融秩序，并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失，协会特提示风险称，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构，未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。



根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易（无论以外币或人民币作保证金）的，也属违法行为。

针对外汇保证金交易，国家三令五申，亨英集团为何充耳不闻，顶风作案？莫非是国外企业，不了解我国政策环境？HYBX的业务人员告诉记者：“外汇保证金交易目前在国内处于灰色地带，是不允许个人炒外汇的，市场什么时候开放个时间问题。”



如此说来，HYBX业务人员是非常了解国内政策环境，很接地气儿的，可为何能置若罔闻呢？该业务员表示：“其实可以把外汇保证金交易理解为打麻将，打十块、二十块的，它也算是赌博，但国家不会去管。虽然国内目前不允许个人去炒外汇，但没有法律明确规定不允许，国家也不管。”

HYBX业务人员如此直白的语录不禁让人咂舌。据记者了解，近年来，“上市外汇期货”的呼声不断，但我国的外汇期货正处在探索推进期。当下，通过各大搜索引擎搜索“炒外汇”字样，都会提示“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识，谨防财产损失。”

发展手段：涉嫌传销

HYBX为了加快“裸奔”速度，其业务人员多次劝导记者去做经纪人模式。据HYBX的学习资料可知，其静态收益是炒外汇，动态收益则是他们主推的经纪人制度。即初级经纪人（IB）、中级经纪人（MIB）和高级经纪人（PIB）等多个层级。和记者接触的业务人员表示，只要记者入金1500美金以上，直推5名有效客户，即客户的交易流水达到30000美金，便可成为初级经纪人。



成为初级经纪人可拿自己下面客户每交易一手产生7美金的佣金。中级经纪人就是以自己为中心有3名初级经纪人为自己的核心团队，高级经纪人要直推3名中级经纪人。

为了让记者心动，HYBX业务人员举例说：以入金1500美金的投资者最小收益计算，每个月的佣金也在2500元以上。“作为初级经纪人可以拿伞下一层投资者交易后的流水佣金，仅仅初级经纪人每个月就能获得不菲的收入。中级经纪人更是可以拿伞下3层的流水佣金，高级经纪人则是5层，倍增的力量是无穷无尽的。”业务人员如是说。

HYBX业务人员如此介绍，让人感觉总有股传销的味道。众所周知，缴纳入门费取得加入资格、发展下线组成层级关系、层层返利形成多层次计酬是传销的三个特征。中国民间反传销协会会长李旭接受记者采访时表示：“挂羊头卖狗肉，炒外汇就是幌子，HYBX涉嫌传销。通过入金1500美元炒外汇获得资格参与经纪人模式发展客户，可以直接和间接拿发展体系下人员提成的行为，都对应了传销的三个特征。”

李旭进一步说道：“金融传销大部分都是资金盘，所谓资金盘，就是指没有造血功能、拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员。目前，很多炒外汇平台就是通过自己架设内盘炒外汇，再通过一层层发展客户在平台进行外汇买卖，客户的钱根本没进入国际市场，而是落入骗子公司的口袋。”



河南省某地刚刚破获一起炒外汇案件的刑警告诉记者，随着内盘的打击，二元期权的叫停，市场上有些不法分子已然把传销之手伸向外汇行业。这些传销组织一般以承诺“返利”帮助投资者“盈利”。例如，“账户盈利”（交易越多，手续费的“返利”越多）和“层级返利”（每交易一笔，交易者就可获得“返佣”，交易者的上线也可获得“奖励”）。

“切莫轻信高收益，幸福是奋斗出来的！每隔一段时间总会听到各种骗术出现，但不管‘诈骗外衣’如何改变，确认过眼神之后就一定要三思而后行。遇到上述涉嫌金融传销的可以及时报警，提供线索。”该刑警如是说。

藏身地址：遮遮掩掩

有语云：明知山有虎，偏向虎山行。不过，比起HYBX炒外汇的果敢，HYBX的联系地址则是狡兔三窟，让人难以寻觅真身。期货日报记者通过浏览HYBX官网发现，其联系方式电话是英国的，地址却是香港的。HYBX业务人员告诉记者：“香港是不对外开放的运营中心，至于电话我也没打过，你可以试试。”

运营中心不对外开放，怎么让人信服是否真实存在呢？自家的公司电话都不清楚，如此业务员怎么能让投资者放心交易呢？不止于此，HYBX在推广资料中宣称在上海有办事处，但其业务人员告诉记者：“上海的运营中心也是不对外的，存在但不对外考察，明年会推出香港和越南两个对外的运营中心。如果对外人开放，去的人过多会引起不必要的麻烦，因为现在国家不允许个人炒外汇，行业处于灰色地带，市场还未开放。”



HYBX业务人员与记者联系时来电显示电话号码为云南昆明。一会儿英国，一会儿香港，一会儿上海，现在又是云南，这是怎么回事儿？业务人员告诉记者：“这个项目一开始主要爆发地在云南这边。”与此同时，一名投资者向记者反映，HYBX的工作室在云南昆明市五华区华一广场，业务人员经常在朋友圈发视频做宣传。

听HYBX业务人员上述所说，参与亨英集团炒外汇不仅要冒着政策风险，更要接受亨英集团错综复杂的地址，双重风险下的亨英集团怎能让人放心交易。



虽然HYBX联系地址混乱不清，但不妨碍其宣传势头。HYBX在宣传资料的创始团队简介版块中称，金融首席、曾任全球著名外汇零售商福汇研究部资深分析师李汉军是其创始团队人员之一。“这简直是‘莫须有’，在此之前我从未听说过HYBX，更别提是他们创始团队成员了。”

李汉军先生在接受记者采访时表示，其与HYBX没有任何关系，HYBX冒用其名义开展的宣传均不真实，不仅严重损害其声誉，更对社会造成危害。由此产生的一切法律责任和后果将由HYBX自行承担，望广大投资者提高警惕，谨防受骗。

“顶风作案、联系地址混乱、冒用他人名义。”随着期货日报记者深入调查发现，HYBX的自身风险远不止此。HYBX业务人员告诉记者：“HYBX拥有简单的操作机制，客户无需专业知识。HYBX有强大的技术服务团队做后盾，能够做到保姆式全托管。”



什么也不懂就可以靠着HYBX躺赚美金？该业务人员说：“是的，客户本身不用自己做交易，入金完成后把账户交由公司技术团队负责操作，说白了就是傻瓜式操作，什么也不用管看着就行。需要用资金了提前给我们说，我们会连本带利都给你。”

这不是代客交易么？众所周知，金融投资领域是严禁代投资者保管银行卡、身份证、交易账号密码、资金等；严禁通过宣称知悉内幕信息、自诩为投资高手或承诺保底收益、利益共享、风险共担等方式，诱导投资者进行交易；严禁直接进入投资者交易账户进行交易操作和代替投资者下达交易指令；严禁与投资者签订委托投资协议或以其他任何形式接受投资者的全权委托，对投资者交易账户全权代理操作。

集多重风险于一身的HYBX就这样开启了“裸奔之路”，肆意在公众面前吹嘘着“皇帝所赐的新衣”。投资者切忌让高收益冲昏了头脑，当HYBX用金钱贴满身体转身离去，留下的怕只是一地鸡毛。