【反诈防骗】火眼金睛识破电诈陷阱!垣曲农商银行历山路分理处成功拦截5.25万元可疑资金

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近日，垣曲农商银行历山路分理处凭借“331”反诈工作机制，成功识破一起新型电信网络诈骗案件，及时拦截5.25万元可疑资金，为客户避免重大财产损失，彰显金融机构反诈“防火墙”作用。

当日，客户党某前往银行柜台办理52500元现金支取业务。工作人员依“331”机制要求，对资金来源及用途进行详细询问核查。经系统查询发现，该笔资金系当日外省跨行转入。党某虽能准确说出交易对手为“远房表亲”，称是归还装修欠款，但当工作人员要求电话核实时，党某却表示仅通过微信联系，该异常情况立即引起警觉。

面对工作人员查看微信聊天记录的要求，党某起初表现抗拒，后为顺利取现不得不配合。经核查发现，资金用途话术均为对方提前设定。聊天记录显示，诈骗分子以“爱心捐赠”为幌子，承诺先向党某账户转入善款，再以其名义捐赠贫困山区儿童，完成后可凭“爱心证书”申领国家扶贫款。在此过程中，诈骗分子不断诱导党某提供身份证、银行卡照片及手持证件视频，并要求绑定云闪付进行消费验证，企图获取更多个人信息。

察觉异常后，该行工作人员立即启动应急预案，同步上报运营管理部后台管控及反诈中心。最终，在多方协作下成功拦截该笔可疑资金，并对客户开展反诈宣传教育，详细讲解此类诈骗的惯用手段及危害。党某这才意识到险些落入诈骗陷阱，对银行工作人员的专业处置表示由衷感谢。

此次成功拦截案例，充分体现了银行“331”机制在风险防控中的重要作用。该机制通过“三询问、三查看、一报告”的标准化操作流程，将反诈防线前移至柜面服务环节。




（历山分理处  赵月）
垣曲农商银行提醒广大市民：任何要求提供个人敏感信息、诱导转账操作或承诺高额回报的“爱心捐赠”“扶贫补贴”等说辞，均可能是诈骗陷阱，务必保持警惕，切勿轻信陌生信息，如有疑问可及时联系警方或金融机构核实。


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