＂62万人受害!善林金融非法集资736亿,主犯被判无期:你的钱包安全吗?＂

admin

▲点击关注“霞姐”，离优秀的自己更近一步



我是霞姐，一个20年连续创业者，擅长信用融资和社群营销法律咨询，专心做你身边的法律助手，曾成功操盘多个轻资产项目。2019年起专注财商教育和支付行业，立志帮助10万人提升财富认知！



典型案例解析：善林金融非法集资案



一、案件基本情况

2013年至2018年期间，善林金融法定代表人周伯云通过在全国设立1000余家线下门店、开发"善林财富"APP等方式，以"年化收益率6%-13%"为诱饵，通过虚构债权转让标的、虚假宣传政府关系等手段，非法吸收公众存款736.87亿元，涉及62万余名投资人。案发时未兑付本金达213亿元，最终造成34万投资者血本无归。

二、法律认定关键点

犯罪构成要件分析

未经批准：未取得国务院金融管理部门许可（银保监会备案）

公开性特征：通过门店招牌、APP推送、地铁广告等方式公开宣传

利诱性特征：承诺固定年化收益，部分产品标注"保本保息"

社会性特征：投资人遍布全国31个省市，涉及不特定公众



资金运作违法性

资金池内混同管理，未进行真实债权投资

采用"借新还旧"方式维持兑付

实际资金用途与宣传严重不符，存在大量资金挪用

三、法律后果与量刑

主犯周伯云

数罪并罚（非法吸收公众存款罪+集资诈骗罪）

被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身

并处没收个人全部财产

其他责任人

12名高管分别被判3-15年有期徒刑

全案累计判处罚金19.4亿元

法律适用依据

根据2010年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

个人非法吸收100万元以上或对象150人以上即构成"数额巨大"

善林金融案远超"数额特别巨大"标准（个人500万/单位5000万）

参照2019年新司法解释：

将"造成恶劣社会影响"作为加重情形

认定"通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传"

四、案件启示

犯罪手法升级

线上+线下双渠道运作更具迷惑性

借用"互联网金融创新"概念包装骗局

投资人常见误区

误将门店规模等同于企业实力

轻信"与政府合作"等虚假背书

忽视金融牌照的实质性审查

司法惩治特点

采用"穿透式"审查资金流向

对实际控制人顶格量刑

引入"终身追赃"机制



五、法律警示

该案暴露出三大法律红线：

主体资格红线：未经银保监会批准，任何机构不得吸收公众存款

宣传方式红线：禁止通过公开渠道向不特定对象推介金融产品

承诺内容红线：严禁以任何形式承诺保本保收益

提醒投资者：遇到类似理财项目时，可通过"国家企业信用信息公示系统"查询企业备案信息，登录"中国银保监会官网"核实金融牌照资质，发现可疑情况立即向地方金融监管部门举报。

（敬请订阅【霞姐说法律】官方公众号，并回复关键词“额度提升”，“法律咨询”即可获取各大银行最新的信用额度调整资讯！相关法律咨询）



霞姐坚持日更，坚持分享最新的长大感悟，希望能够帮到你。

如果您觉得意犹未尽，以下是往期的精华文章，可自行查阅。

看文章不过瘾，邀请你







周五到周日每晚18:30-19:30，3个晚上打通你的财富认知！

这个课我们已经免费开办7年了，已经帮助几十万学员提升信用意识，解决资金难题，相信一定可以帮到你。

直接加我微信预定名额，我每周五会统一安排学员进群。





本文来源于微信文章公众号